假扮银行人员销售POS机（假扮银行人员销售pos机怎么处罚）



1、假扮银行人员销售POS机

假扮银行人员销售POS机：不法分子的诈骗手法

近年来，不法分子冒充银行工作人员，通过电话或短信的方式联系商家，声称能提供优惠的POS机服务，以此骗取钱财。这种诈骗手法屡见不鲜，给商家带来了不小的损失。

诈骗手段

不法分子通常会伪装成银行工作人员，主动联系商家推销POS机。他们会声称自己的银行与某某公司合作，可以提供低费率、免押金等优惠政策。为了博取商家信任，他们还可能出示假的工作证或伪造的银行文件。

一旦商家表示有兴趣，不法分子就会进一步诱导商家缴纳所谓的押金、手续费等费用。他们会以各种理由催促商家付款，并承诺在收到付款后立即发货。在收到钱款后，不法分子就会销声匿迹，商家再也联系不到他们。

识别骗局

商家在遇到冒充银行工作人员推销POS机时，应保持警惕，注意识别骗局：

1. 主动推销：正规的银行不会主动推销POS机，更不会通过电话或短信的方式联系商家。

2. 优惠政策过于诱人：不法分子提供的优惠政策往往过于诱人，甚至低于市场价，这可能是骗局的迹象。

3. 要求缴纳费用：正规的POS机厂商不会在发货前要求商家缴纳任何费用。不法分子要求缴纳押金、手续费等费用，很可能是诈骗。

4. 无正规资质：不法分子提供的POS机往往没有正规的资质，无法保证资金安全。

如何防范

商家在遇到冒充银行工作人员推销POS机时，可以采取以下措施防范：

1. 核实身份：接到推销电话或短信时，应先核实对方身份。可以拨打银行客服电话进行查询，或者要求对方出示有效的证件。

2. 多方比价：不要被不法分子的优惠政策吸引，应多方比价，选择正规的POS机厂商。

3. 切勿缴纳费用：在未收到POS机之前，切勿缴纳任何费用。

4. 保存证据：与不法分子接触时，应保留通话记录、短信记录等证据，以便事后维权。

一旦发现被骗，应立即向公安机关报案，并提供相关证据。

2、假扮银行人员销售pos机怎么处罚

假扮银行人员销售POS机处罚详解

随着移动支付的普及，POS机逐渐成为商家收款的必备工具。一些不法分子利用人们对银行的信任，假扮银行人员销售POS机，从中牟利。对此，法律法规明令禁止并规定了相应的处罚措施。

违法行为

1. 冒充银行人员：不法分子冒充银行工作人员，以维护账户安全、升级设备等为由联系商家。

2. 虚假宣传：夸大POS机的功能和收益，甚至宣称可以提高信用卡额度或降低手续费。

3. 非法销售：销售未经银行授权或非法生产的POS机。

4. 窃取信息：通过POS机窃取商家的信用卡信息或其他机密数据。

处罚措施

根据《刑法》和《支付结算管理办法》等相关规定，假扮银行人员销售POS机的行为可能构成以下违法犯罪：

1. 诈骗罪：以非法占有为目的，利用虚构事实或隐瞒真相，欺骗他人并使之遭受经济损失。

2. 伪造金融票证罪：伪造或变造银行卡、支票等金融票证。

3. 窃取信用卡信息罪：窃取、出售或者向他人提供他人信用卡信息。

4. 非法经营罪：未经许可经营支付结算业务。

处罚的具体方式取决于违法行为的严重程度，可能包括：

罚款、没收非法所得

拘役、有期徒刑

吊销银行卡、冻结账户

限制出境

预防措施

商家在购买POS机时应注意以下事项：

核实身份：仔细核实销售人员的身份，要求其出示银行工作证或授权证明。

选择正规渠道：从银行或其授权代理商处购买POS机。

查看资质：检查POS机是否贴有银联或其他支付机构的认证标识。

保护信息：不要随意提供信用卡信息或其他机密数据。

及时举报：如发现有假扮银行人员销售POS机的行为，请及时向公安机关或银行举报。

假扮银行人员销售POS机的行为严重侵害了商家的合法权益，也扰乱了金融秩序。法律法规明确禁止此类违法犯罪行为，并对违法者规定了严厉的处罚措施。商家在购买POS机时应保持警惕，选择正规渠道，保护个人信息，共同维护金融安全。

3、冒充银行办信用卡实际推pos机

冒充银行办信用卡骗局揭秘：背后推销POS机

一、冒充银行业务人员

不法分子冒充银行业务人员，通过电话或短信联系潜在受害人，声称可以办理信用卡。他们通常会提供诱人的优惠，如高额度、低利率等，吸引受害者上钩。

二、收集个人信息

为了办理“信用卡”，不法分子会要求受害人提供身份证号、银行卡号、手机号等个人信息。这些信息将被用来冒用受害者身份进行犯罪活动。

三、推销POS机

在受害人填写个人信息后，不法分子会声称为了使用信用卡，需要安装POS机。他们通常会吹嘘POS机可以带来高额收益，诱骗受害人购买。

四、骗取受害人钱财

受害人购买POS机后，不法分子会激活POS机并从中收取高额手续费。他们还会利用受害人的信用卡信息进行盗刷，骗取巨额钱财。

五、后果严重

冒充银行办信用卡实际推销POS机的骗局会给受害人带来严重后果，包括：

金钱损失：信用卡盗刷、POS机高额手续费。

信用受损：被冒用身份申请信用卡，导致信用评分下降。

法律风险：冒用他人身份办理信用卡可能构成犯罪。

六、防范措施

为了避免受骗，请务必注意以下防范措施：

核实银行信息：与银行官方客服或到银行网点确认信用卡办理事宜。

保护个人信息：不要向陌生人透露身份证号、银行卡号等敏感信息。

谨慎购买POS机：不要轻信高额收益的宣传，了解POS机的真实用途和手续费。

报警求助：如遇疑似骗局，及时向公安机关报案。