冒用银行名义推销pos机（冒用银行名义开展信贷业务是属于违法吗）



1、冒用银行名义推销pos机

冒用银行名义推销 POS 机乱象调查

随着移动支付的普及，POS 机深入到人们的日常生活中。近年来，一些不法分子打着银行的幌子推销 POS 机，扰乱了正常的金融秩序。

手法多样，套路暗藏

1. 冒用银行名称，伪造资质

不法分子会冒用国内知名银行的名称，伪造相关资质，向商家推销 POS 机。他们谎称其产品与银行合作，具有官方授权。

2. 虚构优惠，诱骗入坑

这些推销人员通常会许诺高额返现、低费率等优惠条件，吸引商家办理。一旦商家签约，就会发现返现迟迟不到账，费率也远高于承诺的标准。

3. 隐瞒风险，诱导刷卡

不法分子往往会刻意隐瞒 POS 机使用中的风险，如盗刷卡信息、非法扣费等。他们会诱导商家大量刷卡，从中牟取暴利。

危害严重，损害多方利益

冒用银行名义推销 POS 机的乱象不仅损害了银行的声誉，更给商家和消费者带来了诸多危害：

1. 资金损失：商家可能会遭受盗刷、非法扣费等损失，造成巨大的经济损失。

2. 信用卡信息泄露：消费者刷卡时，个人信用卡信息可能被非法收集，存在被盗用的风险。

3. 金融秩序混乱：不法分子的行为扰乱了正常的金融秩序，损害了金融市场的稳定。

监管加强，打击乱象

面对冒用银行名义推销 POS 机的乱象，监管部门采取了多项措施：

1. 加强行业监管：严厉打击冒用银行名义从事违法行为的机构和个人，规范 POS 机市场秩序。

2. 发布警示通报：定期发布警示通报，提醒商家和消费者注意冒用银行名义的推销行为。

3. 加强投诉举报：建立投诉举报渠道，鼓励受害者积极举报违法行为，协助监管部门打击乱象。

商家警惕，消费者谨慎

为了避免上当受骗，商家和消费者需要提高警惕，注意以下几点：

1. 核实资质，避免轻信：在办理 POS 机前，务必核实对方的资质，通过银行官方渠道或查询相关监管机构的信息。

2. 警惕优惠陷阱，冷静判断：不要被高额返现、低费率等优惠承诺迷惑，要冷静分析其真实性。

3. 谨慎刷卡，保护信息：在使用 POS 机刷卡时，注意保护个人信用卡信息，不要随意泄露给陌生人。

冒用银行名义推销 POS 机的乱象扰乱了金融秩序，损害了多方利益。监管部门、商家和消费者共同努力，才能有效打击这类违法行为，维护金融市场的稳定和消费者的权益。

2、冒用银行名义开展信贷业务是属于违法吗

冒用银行名义开展信贷业务属于违法行为

1. 违法性质

冒用银行名义开展信贷业务属于严重违法行为，不仅损害了银行的声誉，也侵犯了广大人民群众的合法利益。

2. 法律依据

《商业银行法》第三十条规定，未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营吸收公众存款、发放贷款等商业银行业务。

《刑法》第一百九十二条规定，伪造、变造国家公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

3. 常见手法

冒用银行名义开展信贷业务的常见手法有：

制作虚假银行文件，冒充银行工作人员联系客户；

使用与银行相似的域名或电话号码，误导客户；

通过网络、短信等渠道，传播虚假贷款信息。

4. 后果

冒用银行名义开展信贷业务的后果严重：

损害银行信誉，扰乱金融秩序；

侵犯客户合法权益，导致资金损失；

违法者可能会面临刑事追究。

5. 防范措施

广大人民群众在办理信贷业务时，应注意以下防范措施：

选择正规的银行机构，核实对方资质；

仔细审查贷款合同，避免被虚假承诺迷惑；

不向陌生人透露个人信息和账户密码。

3、冒用银行名义推销pos机是否违法

冒用银行名义推销 POS 机的违法性

POS 机是近年来的新兴支付方式，其便捷性备受消费者青睐。冒用银行名义推销 POS 机的行为屡见不鲜，损害了银行信誉，也侵犯了消费者的合法权益。本文将探讨冒用银行名义推销 POS 机的违法性。

违反《商标法》

POS 机推销商冒用银行名义的行为侵犯了银行的商标权。根据《商标法》规定，未经商标注册人的许可，在同一种商品或类似商品上使用与其注册商标近似的商标，属于侵犯商标权的行为。

违反《广告法》

冒用银行名义推销 POS 机的行为也违反了《广告法》。《广告法》规定，广告不得使用欺骗性、误导性的内容。冒用银行名义的行为误导消费者，使其误认为 POS 机是银行产品，从而损害了消费者的合法权益。

构成诈骗罪

如果冒用银行名义推销 POS 机的行为骗取了消费者的财物，则可能构成诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物数额较大的行为。

法律责任

对于冒用银行名义推销 POS 机的违法行为，法律规定了相应的法律责任：

1. 行政责任：相关部门可对违法者处以罚款、吊销营业执照等行政处罚。

2. 民事责任：冒用银行名义推销 POS 机的行为侵害了银行的合法权益，银行有权要求违法者承担赔偿责任。

3. 刑事责任：如果该行为骗取了消费者的财物数额较大，则构成诈骗罪，可追究违法者的刑事责任。

防范措施

消费者在购买 POS 机时，应注意以下事项：

选择正规渠道购买，避免通过个人或不明来路的推销商购买。

向银行核实 POS 机的真伪，并确认销售商的资质。

仔细阅读合约条款，了解 POS 机的使用规则和费用。

冒用银行名义推销 POS 机的行为是违法的，不仅侵犯了银行的合法权益，也损害了消费者的利益。消费者在购买 POS 机时，应谨慎识别，以免上当受骗。相关部门也应加强监管，严厉打击这种违法行为，维护市场秩序，保障消费者的合法权益。