卖点刷pos机违法吗（卖点刷pos机违法吗怎么举报）



1、卖点刷pos机违法吗

卖点刷 POS 机违法吗

1. 相关规定

根据《中华人民共和国支付结算办法》第四十四条规定，禁止任何单位和个人从事下列非法支付结算业务：

违反国家法律、法规的规定，开立支付账户或者办理支付业务；

未经中国人民银行批准，擅自开办支付业务；

利用支付账户或者支付业务为他人洗钱或从事其他不法活动；

利用空白支付凭证套取资金；

采取欺骗或者其他不正当手段转移资金；

出租或者出借支付账户或者支付密码。

其中，出租或者出借支付账户或者支付密码的行为，属于非法支付结算业务中的典型行为之一。

2. 卖点刷 POS 机的性质

卖点刷 POS 机是指个人或企业将自己名下的 POS 机转让、出租或出借给他人使用，从而从中获利的一种行为。这种行为本质上属于出租或出借支付账户或支付密码，违反了支付结算相关规定。

3. 法律后果

对于违反支付结算规定的行为，法律规定了相应的行政处罚和刑事处罚。行政处罚包括：

责令改正；

处以罚款；

暂停相关业务；

吊销支付账户。

刑事处罚包括：

非法经营罪；

洗钱罪。

4. 风险提示

卖点刷 POS 机不仅违法，还存在以下风险：

资金安全风险：POS 机被他人不当使用，可能造成资金损失。

个人征信风险：POS 机刷卡记录会影响个人征信。

法律责任风险：一旦被执法机关查处，将面临行政处罚或刑事处罚。

5.

卖点刷 POS 机属于违法行为，存在多种风险。因此，个人和企业应严格遵守相关法律规定，切勿从事此类非法活动。

2、卖点刷pos机违法吗怎么举报

卖点刷 POS 机违法吗？如何举报？

POS 机是一种方便快捷的支付工具，但近年来越来越多不法分子利用 POS 机从事非法活动，其中就包括买卖点刷 POS 机。本文将详细介绍买卖点刷 POS 机的违法行为以及如何举报。

买卖点刷 POS 机的违法性

1. 扰乱金融秩序

买卖点刷 POS 机会产生大量虚假的交易记录，扰乱金融秩序，为洗钱等非法活动提供便利。

2. 窃取银行卡信息

不法分子通过买卖点刷 POS 机可能窃取持卡人的银行卡信息，导致资金损失。

3. 诈骗商户

点刷 POS 机交易通常不会产生实际消费，导致商户损失大量资金。

4. 逃税

一些不法分子利用点刷 POS 机逃税，损害国家利益。

如何举报买卖点刷 POS 机

1. 拨打 96110 或 110 报警

市民发现买卖点刷 POS 机行为，可直接拨打报警电话举报。

2. 向银监会举报

银监会负责监管金融机构，市民可以向当地银监会举报买卖点刷 POS 机的违法行为。

3. 向工商局举报

工商局负责市场监管，市民可以向当地工商局举报买卖点刷 POS 机的违法行为。

4. 网银举报

各大银行都开通了网上举报渠道，市民可以在银行网站上举报买卖点刷 POS 机的行为。

举报时需要提供的信息

1. 买卖点刷 POS 机的时间、地点。

2. 嫌疑人的外貌特征、联系方式等。

3. POS 机的型号、编号等。

4. 交易记录等相关证据。

举报后的处理程序

1. 相关部门受理举报后会对举报内容进行核查。

2. 如果举报属实，相关部门会依法对违法行为进行查处。

3. 举报人可以关注案件进展，了解查处结果。

买卖点刷 POS 机是一种严重的违法行为，不仅扰乱金融秩序，还窃取银行卡信息、诈骗商户、逃税等。市民发现此类行为应及时举报，共同维护金融秩序和社会安全。

3、卖点刷pos机违法吗怎么处理

“卖点刷”POS机违法吗？

一、什么是“卖点刷”POS机

“卖点刷”POS机是指通过非正规渠道购买或租赁的POS机，其交易流水不真实，主要用于套现或洗钱等非法活动。

二、违法性

1、涉嫌非法经营

未经国家相关部门批准，擅自经营POS机收单业务涉嫌非法经营。

2、涉嫌非法金融活动

“卖点刷”POS机往往用于套现或洗钱，属于非法金融活动。

三、处理方式

1、行政处罚

出售或租赁“卖点刷”POS机，可被工商部门处以罚款，情节严重的可能被吊销营业执照。

2、刑事责任追究

如果“卖点刷”POS机被用于套现或洗钱等犯罪活动，当事人可能被追究刑事责任。

四、避免风险

1、从正规渠道购买POS机

选择有资质的支付公司提供的POS机，避免购买或租赁“卖点刷”POS机。

2、谨慎使用POS机

仅用于正常经营活动，避免交易流水虚假或用于非法用途。

3、保留交易凭证

及时打印或保留POS机交易凭证，以备查询和取证。