禁止网上销售pos机的法条（禁止网上销售pos机的法条有哪些）



1、禁止网上销售pos机的法条

关于禁止网上销售 POS 机的法条

1. 法律依据

《中华人民共和国反洗钱法》第二十五条规定：金融机构和非金融机构及其工作人员应当对涉及大额交易和可疑交易的客户身份进行识别，了解其交易目的和资金来源或者去向，并保存有关交易记录。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（银发〔2016〕261号）第十条规定：禁止任何单位和个人在互联网上买卖 POS 机。

2. 处罚规定

违反上述法条，构成下列违法行为之一的，由中国人民银行、公安机关依法予以处罚：

1. 在互联网上买卖 POS 机的，处以 100 万元以下罚款；

2. 非法使用、出租、出售、转让 POS 机的，处以 50 万元以下罚款；

3. 拒不改正或者情节严重的，责令停业整顿，吊销支付业务许可证。

3. 相关说明

1. 所谓网上销售 POS 机，是指通过互联网平台，进行 POS 機的交易行为，包括但不限于买卖、租赁、转让等；

2. 禁止网上销售 POS 机，是为了防止犯罪分子利用 POS 机洗钱、套现等违法行为；

3. 购买、使用非法销售的 POS 机，可能会导致资金损失、个人信息泄露等严重后果。

4. 监督管理

中国人民银行负责对金融机构销售 POS 机的行为进行监督检查，公安机关负责对非金融机构销售 POS 机的行为进行监督检查。

2、禁止网上销售pos机的法条有哪些

禁止网上销售POS机的法条

一、刑法

1. 第225条之一规定，违反国家规定，非法生产、销售提供用于伪造信用卡、借记卡等金融卡的设备或者工具的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

2. 第226条规定，伪造金融卡或者使用伪造的金融卡的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

二、网络安全法

1. 第28条规定，禁止个人或者组织利用网络从事非法活动，包括以非法方式获取其他个人的金融卡信息。

2. 第40条规定，网络产品或者服务的提供者应当采取技术措施防止他人非法侵入网络，窃取或者破坏他人金融卡信息。

三、支付结算办法

1. 第20条规定，禁止在互联网上出售POS机。

2. 第21条规定，违反支付结算办法规定，擅自销售POS机的，由中国人民银行责令改正，没收违法所得，并处违法所得金额1倍以上5倍以下的罚款。

四、其他相关规定

1. 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第10条规定，通过互联网销售POS机等恶意软件或者提供收取银行卡信息的犯罪工具的，应当认定为提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪。

2. 《中国人民银行支付结算司关于加强支付业务风险监测和预警的通知》第11条规定，收单机构应当加强对网上销售POS机的监测，并向中国人民银行报告可疑交易情况。

3、网上销售pos机如何处罚

网上销售POS机的处罚

1. 法律依据

《支付结算办法》第十九条规定，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得生产、销售、出租、购买或者使用未取得支付业务许可证的支付工具。

《刑法》第二百二十五条之一规定，伪造、变造、买卖或者盗用信用卡，或者使用伪造、变造的信用卡的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

2. 处罚措施

网上销售POS机属于违法行为，相关主体将受到以下处罚：

1. 行政处罚：由中国人民银行处以5万元以上50万元以下罚款；屡次违法的，由中国人民银行吊销其支付业务许可证。

2. 刑事处罚：如果构成犯罪，则由公安机关移送检察院审查起诉，法院根据具体情节判处相应的刑罚。

3. 具体案例

近年来，全国各地公安机关查处了多起网上销售POS机的案件。例如：

1. 2021年，广州市公安局破获一起特大网上非法销售POS机团伙案，涉案金额达数亿元，抓获犯罪嫌疑人100余名。

2. 2022年，北京市公安局破获一起网上销售POS机案，查获非法POS机7000余台，案值达2亿余元，抓获犯罪嫌疑人11名。

4. 注意事项

广大消费者和商家在购买POS机时，一定要注意以下事项：

1. 选择有支付业务许可证的正规机构购买。

2. 保留购买凭证和相关资料。

3. 使用POS机时，严格遵守相关法律法规。

4. 发现非法销售POS机行为，及时向公安机关举报。

网上销售POS机是一种违法行为，不仅危害金融安全，还侵害消费者利益。相关部门将持续加大打击力度，维护金融秩序和消费者权益。