利用职务便利刷pos机（利用职务便利为自己谋利违反什么纪律）

1、利用职务便利刷pos机

利用职务便利刷 POS 机

职务便利刷 POS 机是一种滥用职权、侵占公款的行为。随着移动支付的普及，此类犯罪手段也愈发隐蔽，危害不容小觑。

手段

1. 利用职务之便接触公款：犯罪分子利用在单位担任出纳、财务等掌握公款的职务，伺机挪用公款。

2. 刷取 POS 机套现：利用公款购买个人消费品或支付他人款项，并以 POS 机刷卡套现的方式将公款转入个人账户。

3. 伪造票据掩盖事实：犯罪分子往往会伪造虚假票据或修改原始单据，以掩盖挪用公款的事实。

危害

1. 侵占公款：直接造成单位或国家的经济损失。

2. 扰乱市场秩序：POS 机刷卡套现行为扰乱正常金融秩序，助长洗钱等违法犯罪活动。

3. 败坏社会风气：利用职务便利牟取私利，败坏职业道德和社会风气。

防范措施

1. 加强内部监管：单位应建立健全财务管理制度，加强对公款的监管，定期进行内部审计。

2. 加强人员教育：教育员工廉洁自律，守住道德底线，勿被蝇头小利所诱惑。

3. 依法严惩犯罪：对利用职务便利刷 POS 机的犯罪分子，依法从严惩处，绝不姑息。

利用职务便利刷 POS 机是严重违法行为，不仅侵害单位和国家的利益，更败坏社会风气。预防和打击此类犯罪，需要各方共同努力，形成反腐倡廉、维护诚信的浓厚氛围。

2、利用职务便利为自己谋利违反什么纪律

利用职务便利为自己谋利的行为违反了什么纪律？

一、违反廉政纪律

（1）《中国共产党纪律处分条例》第九条规定：党员不得利用职务上的便利谋取不正当利益。

（2）《中国共产党纪律处分条例实施细则》第十三条规定：利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。

二、违反政纪法规

（1）《中华人民共和国行政监察法》第十五条规定：国家公务员不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益。

（2）《中华人民共和国公务员法》第十六条规定：公务员不得利用职务上的便利谋取不正当利益。

三、违反法律

（1）《刑法》第三百八十条规定：利用职务上的便利，为自己或者他人谋取不正当利益，索取、收受他人财物的，或者其他国家工作人员的职务行为，致使国家或者他人利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

（2）《反不正当竞争法》第七条规定：经营者利用其市场地位或者其他优势，以低于成本的价格倾销商品，以排挤竞争对手或者独占市场，属于不正当竞争。

3、利用职务便利刷pos机怎么处罚

利用职务便利刷 POS 机的处罚

1. 行政处罚

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，利用职务便利为他人刷 POS 机套现的，将被处以罚款。

具体罚款金额根据套现金额和情节严重程度而定，一般为套现金额的 1%-5%。

2. 民事处罚

套现行为违反了金融监管规定，可能导致银行信用卡被冻结或注销。

持卡人还可以要求刷卡人赔偿因套现造成的损失。

3. 刑事处罚

如果利用职务便利刷 POS 机套现金额较大、情节严重，可能构成信用卡诈骗罪。

根据《刑法》第二百二十五条，信用卡诈骗罪的处罚如下：

数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处一万元以上十万元以下罚金。

数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

预防措施

为了避免利用职务便利刷 POS 机套现的违法行为，企业和个人应采取以下预防措施：

严格遵守金融监管规定，不得为他人刷 POS 机套现。

加强内部控制，对刷卡交易进行实时监控，发现异常情况及时上报。

选择信誉良好的 POS 机服务商，并签订明确的刷卡交易协议。

提高员工反诈意识，及时发现和制止可疑交易。