用pos机跳商户合法吗（跳商户pos机能查到pos收款人吗）



1、用pos机跳商户合法吗

“用POS机跳商户”的合法性

1. 何谓POS机跳商户？

POS机跳商户是指使用POS机刷卡消费时，将消费记录从一个实际商户转移到另一个未实际发生消费的商户。这种行为试图通过虚假交易逃避税务或其他规定的监管。

2. 法律规定

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定，虚开、伪造、变造、转让发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

《中华人民共和国增值税暂行条例》实施细则第十六条规定，纳税人虚开增值税专用发票、虚报货物或应税劳务、虚抵进项税额的，按逃避税款数额的一倍至三倍处罚。

3. 法律后果

使用POS机跳商户的行为可能触犯以下罪名：

虚开增值税专用发票罪

虚报货物或应税劳务罪

虚抵进项税额罪

根据具体情节，违法者可能面临罚款、拘役或有期徒刑的刑罚。

4. 风险与危害

“用POS机跳商户”不仅违法，还存在以下风险与危害：

税务风险：逃避税务监管，面临高额罚款和追缴税款。

信用风险：破坏商业信誉，被纳入信用黑名单。

法律风险：触犯刑法，面临刑事指控和处罚。

5. 正确使用POS机

合法使用POS机应遵循以下原则：

坚持真实交易原则，不进行虚假交易。

妥善保管POS机，防止他人非法使用。

定期对POS机交易记录进行核对，及时发现异常情况。

使用POS机跳商户是一种违法行为，不仅面临法律后果，还存在巨大的风险和危害。纳税人应遵守法律规定，正确使用POS机，避免触碰法律红线。

2、跳商户pos机能查到pos收款人吗

跳商户 POS 机是否能查到 POS 收款人

1. 什么是跳商户 POS 机？

跳商户 POS 机是一种通过非法手段修改交易信息，将交易冒充为其他商户的 POS 机来进行收款的设备。其目的是隐藏真实商户的身份，逃避监管或洗钱。

2. POS 机收款过程

POS 机收款过程涉及以下步骤：

1. 持卡人使用信用卡或借记卡刷卡。

2. POS 机读取卡信息并发送交易数据到收单行。

3. 收单行将交易数据发送到发卡行进行验证。

4. 发卡行验证交易信息并返回验证结果。

5. POS 机收到验证结果并打印收据。

3. 跳商户 POS 机的运作原理

跳商户 POS 机通过篡改交易数据来实现跳商户操作。具体方法如下：

1. 修改商户号（MID）：将交易数据中的真实商户号修改为其他商户的商户号。

2. 修改交易金额：将交易金额修改为其他金额，以逃避监管或洗钱。

3. 修改交易类型：将交易类型修改为其他类型，例如将刷卡消费交易修改为转账交易。

4. 是否能查到 POS 收款人？

使用跳商户 POS 机收款时，POS 机上显示的商户名称和信息并不是真实的商户信息。因此，根据 POS 机上的信息无法直接查到真实的 POS 收款人。

5. 风险和后果

使用跳商户 POS 机涉及以下风险和后果：

1. 违法行为：跳商户 POS 机是非法设备，使用此类设备进行收款违反相关法律法规。

2. 资金损失：如果使用跳商户 POS 机收款后，交易因欺诈或其他原因被撤销，商户可能面临资金损失。

3. 信用受损：使用跳商户 POS 机会损害商户的信用，影响未来的贷款或其他业务往来。

跳商户 POS 机是一种非法设备，无法通过 POS 机上的信息直接查到真实的 POS 收款人。使用跳商户 POS 机存在法律风险、资金损失和信用受损等后果。因此，商户应拒绝使用跳商户 POS 机，并通过正规合法的渠道进行收款。

3、pos机跳商户对信用卡有什么影响

POS机跳商户对信用卡的影响

1. 信用评分降低

当POS机跳商户时，交易数据会被记录在信用卡账单中，显示为来自不同于预期商店的消费。这可能会导致银行或信用评级机构将此视为异常支出，并影响你的信用评分。

2. 欺诈风险增加

POS机跳商户可能表明潜在的欺诈活动。如果有人窃取了你的信用卡信息并使用它在不同商店进行交易，你的信用卡公司可能会将其标记为欺诈。这可能会导致你的信用卡被冻结，直到进行调查。

3. 账单纠纷

如果你在账单上发现了跳商户交易，你有权对该交易提出质疑。解决账单纠纷可能需要时间和精力，而且可能不会总是成功。

4. 额外费用

一些信用卡公司可能会对超出指定商户范围的交易收取额外费用，例如外国交易费或货币转换费。POS机跳商户可能会触发这些费用，导致你的信用卡账单增加。

5. 账户关闭

如果持续发生POS机跳商户交易，你的信用卡公司可能会怀疑你的信用卡被盗或被冒用。在这种情况下，他们可能会关闭你的账户以保护你免受欺诈。

保护措施

为了最大程度地减少POS机跳商户的影响，你可以采取以下措施：

定期查看你的信用报告：监视你的信用评分和报告中的异常活动。

及时报告欺诈：如果你怀疑你的信用卡信息被盗，请立即与你的信用卡公司联系。

谨慎对待POS机交易：在使用POS机时，请确保显示的商户名称与你实际消费的商店相符。

启用账户通知：设置账户通知以接收有关可疑活动的警报。

使用信用卡管理工具：利用信用卡管理工具来跟踪你的支出并识别异常交易。