pos机和店名不符违法吗（pos机和店名不符违法吗怎么举报）



1、pos机和店名不符违法吗

POS机和店名不符是否违法？

随着移动支付的普及，POS机已成为商家收款的常用工具。近年来出现了一些POS机与店名不符的情况，引发了人们的担忧和疑惑。本文将探讨POS机和店名不符是否违法，并分析其背后的风险。

一、是否违法

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（银发〔2016〕261号）规定，POS机使用经营单位名称（简称商户名称）应当与其营业执照上登记的名称一致。因此，POS机和店名不符属于违规行为。

二、违反规定带来的风险

POS机和店名不符可能会带来以下风险：

1. 信用受损：商户使用与店名不符的POS机进行收款，可能会损害其在客户和银行业中的信用。

2. 资金安全隐患：不法分子可能利用POS机和店名不符的情况进行套现、洗钱等违法活动，损害商户资金安全。

3. 监管处罚：监管部门一旦发现POS机与店名不符，可能会对商户进行处罚，甚至吊销其收款许可证。

三、监管措施

为了打击POS机与店名不符的违规行为，监管部门采取了以下措施：

1. 加强监管：监管部门加强对POS机市场的监管，对违规行为进行严厉打击。

2. 实名认证：要求商户在使用POS机前进行实名认证，确保商户名称与营业执照一致。

3. 信息共享：建立信息共享机制，加强监管部门与银行、支付机构之间的合作，及时发现和处置违规行为。

四、

POS机和店名不符属于违规行为，违反规定会带来信用受损、资金安全隐患和监管处罚等风险。监管部门不断加强监管，采取实名认证、信息共享等措施，打击违规行为，保障支付结算秩序的稳定。因此，商户应自觉遵守规定，使用与店名一致的POS机，避免给自己和社会带来不必要的麻烦。

2、pos机和店名不符违法吗怎么举报

POS机与店名不符是否违法？如何举报？

1. 法律规定

根据《条例》，收单机构应当对其特约商户进行实名审核，并建立特约商户档案。特约商户应当使用其真实名称办理收单业务。

2. 违法行为

POS机与店名不符属于违规行为，主要体现在以下方面：

涉嫌虚假交易：店名不符可能导致交易信息与实际情况不符，从而造成虚假交易的风险。

逃避监管：不实信息会给监管部门的检查和管理带来难度，为不法分子提供可乘之机。

损害消费者权益：消费者无法通过店名识别实际经营者，影响其维权。

3. 举报方式

发现POS机与店名不符，市民可以通过以下方式举报：

拨打银行业消费者投诉热线：12378

向中国人民银行当地营业管理部举报

通过银行业协会举报

举报内容

举报时，需要提供以下信息：

POS机商户名称

实际经营商户名称

具体违规情况

证据（如照片、录音）

4. 处理流程

监管部门受理举报后，将对涉嫌违规商户进行调查。若调查核实违规属实，将依法对商户进行处罚，包括但不限于：

暂停收单业务

撤销特约商户资格

罚款

5. 后续跟踪

举报人可通过以下方式跟踪处理进度：

定期拨打举报热线查询

与相关监管部门联系

3、pos机和店名不符违法吗怎么处罚

POS机和店名不符的法律责任

1. 法律依据

《中国人民银行支付结算管理办法》第十九条规定，收单机构在受理特约商户的业务申请时，应当对特约商户的真实性、经营状况、资金来源等情况进行审查，并与特约商户签署书面协议，约定特约商户的权利和义务。

2. 违法行为

如果POS机和店名不符，则涉嫌违反《中国人民银行支付结算管理办法》的规定，构成支付结算违法行为。

3. 处罚措施

根据《中国人民银行支付结算管理办法》第五十条的规定，收单机构违反本办法规定，由中国人民银行责令改正，处警告或者2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，处10万元以上50万元以下罚款，并吊销收单业务许可证。

特约商户违反本办法规定，由中国人民银行责令改正，处警告或者2000元以上10000元以下罚款；情节严重的，处10000元以上50000元以下罚款，并解除特约商户资格。

4. 提醒

为避免因POS机和店名不符而受到法律处罚，建议商户在申请POS机时，务必提供真实准确的店名信息，并与收单机构签署规范的合作协议。同时，收单机构也应加强对特约商户的审查和管理，确保POS机与店名信息一致，防止支付结算违法行为的发生。