央行处罚pos机（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）
- 作者: 刘穆心
- 来源: 投稿
- 2025-04-24
1、央行处罚pos机
央行出手重拳整顿POS机乱象
近年来，POS机乱象频出，严重损害了支付行业的健康发展。为维护市场秩序，央行出手重拳整顿POS机市场。
1. 乱象丛生
POS机乱象主要表现为：
非法套现、洗钱
虚假刷卡、盗刷
手续费欺诈
伪造发票套取优惠
2. 央行出手
为整顿POS机乱象，央行采取了以下措施：
提高准入门槛，严控发卡银行
加强商户管理，严查异常交易
打击非法支付行为，冻结违法资金
推广正规支付渠道，引导消费者正确使用
3. 处罚措施
对违规POS机机构，央行将采取以下处罚措施：
责令停业整顿或吊销支付许可证
没收违法所得并处以罚款
纳入金融信用信息基础数据库
追究法人和责任人的法律责任
4. 整顿效果
央行的整顿行动取得了显著成效，POS机乱象得到有效遏制：
非法套现被大幅减少
虚假刷卡犯罪率明显下降
手续费欺诈行为得到抑制
正规支付渠道得到推广
5. 消费者权益保障
央行的整顿行动不仅维护了市场秩序，也保障了消费者的权益：
有效避免了非法套现造成的资金损失
降低了虚假刷卡造成的经济风险
保护了消费者的个人信息安全
促进了支付行业的健康发展
央行出手重拳整顿POS机乱象，为支付行业创造了公平有序的竞争环境。消费者权益得到有效保障，支付行业的健康发展也得到了促进。
2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万
这家POS机巨头被央行罚没近7000万
1. 违规操作
近日，中国人民银行发布公告，对某知名POS机企业违规违法行为进行了行政处罚。公告显示，该企业存在多项违规行为，包括：
未按照规定向中国人民银行报备收单业务
未按照规定办理支付业务许可证
收单系统存在安全隐患
违规开展无卡支付业务
违规为境外资金提供支付结算服务
2. 罚没金额
中国人民银行根据《支付业务处理办法》等相关规定，对该企业罚款人民币3,800万元，没收违法所得人民币3,176.55万元，合计罚没金额人民币6,976.55万元。
3. 影响深远
此次处罚对支付行业产生了深远影响。一方面，它表明了中国人民银行对支付行业监管力度不断加大，坚决打击支付违规行为。另一方面，它也提醒了其他支付企业，必须严格遵守相关法律法规，否则将面临严厉处罚。
4. 消费者警示
中国人民银行提醒消费者，在使用支付服务时，应选择持牌合规的支付机构，并注意保护个人信息安全。对于未经中国人民银行报备的支付机构，消费者应谨慎使用，避免资金风险。
3、央行针对pos机的管理办法
央行关于 POS 机管理办法
一、目的
为了加强支付行业监管，防范金融风险，规范 POS 机使用和管理，促进支付市场健康有序发展，中国人民银行制定本办法。
二、适用范围
本办法适用于在中国境内使用 POS 机进行交易的支付机构、收单机构、特约商户和持卡人。
三、定义
1. POS 机：指具备电子支付受理功能，并通过电话网络或其他方式与支付系统相连接的终端设备。
2. 支付机构：指经中国人民银行批准设立的，依法开展支付业务的机构。
3. 收单机构：指经中国人民银行批准设立的，依法开展收单业务的机构。
4. 特约商户：指与收单机构签订收单业务协议，并使用 POS 机受理银行卡交易的商户。
四、支付机构的责任
1. 支付机构应当制定并完善 POS 机管理制度，明确 POS 机的安装、使用、维护、更换和销毁等各环节的责任。
2. 支付机构应当对 POS 机进行安全检测，确保 POS 机符合国家安全标准。
3. 支付机构应当定期对 POS 机运营情况进行检查，发现问题及时整改。
五、收单机构的责任
1. 收单机构应当按照本办法和相关规定，对特约商户进行实名认证和资质审查，并建立特约商户档案。
2. 收单机构应当对特约商户进行业务培训和风险提示，指导特约商户正确使用和管理 POS 机。
3. 收单机构应当定期对特约商户的交易情况进行监测，发现异常交易及时采取措施。
六、特约商户的责任
1. 特约商户应当按照本办法和相关规定，使用和管理 POS 机。
2. 特约商户应当妥善保管 POS 机，不得将 POS 机转让、出租或借用他人使用。
3. 特约商户应当定期对 POS 机进行维护和清洁，确保 POS 机正常运行。
七、持卡人的责任
1. 持卡人应当妥善保管银行卡和密码，不得将银行卡和密码泄露他人。
2. 持卡人在使用 POS 机交易时，应当认真核对交易信息，确认无误后再输入密码。
3. 持卡人在发现 POS 机被盗刷或存在异常交易时，应当及时向发卡银行和收单机构报告。
八、罚则
违反本办法规定的，中国人民银行将依法采取下列处罚措施：
1. 责令改正；
2. 处以罚款；
3. 暂停或撤销相关业务许可。
