利用Pos机退货犯罪（pos机刷卡退货扣手续费吗）



1、利用Pos机退货犯罪

利用 POS 机退货犯罪的危害

1. 犯罪分子套路

犯罪分子利用 POS 机的退货功能，实施退款诈骗。他们首先在受害者处购买商品，使用伪造或盗窃的信用卡支付。随后，他们持该商品至其他店铺或平台，利用 POS 机进行退货，骗取合法退款。

2. 商家损失

POS 机退货诈骗导致商家遭受重大损失。他们不仅要承担商品成本，还要承担退款手续费和物流费用。对于小商家来说，这可能造成严重的经济困难，甚至导致停业。

3. 消费者的受害

消费者也可能成为 POS 机退货犯罪的受害者。犯罪分子使用窃取或伪造的信用卡购物，可能导致受害者承受未授权交易的损失。

4. 危害金融体系

POS 机退货诈骗破坏了金融体系的诚信。它导致不法分子获得不当得利，损害了支付系统的安全和稳定。

5. 防范措施

商家和消费者应采取以下措施防范 POS 机退货犯罪：

商家：

严格核对顾客身份和信用卡信息

保留退货记录和证据

定期与支付平台合作，识别可疑交易

消费者：

保护好个人信用卡信息和密码

在可信赖的商家处购物

如发现未授权交易，立即向银行或支付平台报告

2、pos机刷卡退货扣手续费吗

POS机刷卡退货扣手续费吗

一、POS机刷卡退货扣费

POS机刷卡退货通常会扣除手续费，但具体扣费标准因发卡银行和收单机构而异。

二、扣费原因

POS机刷卡退货手续费主要用于补偿收单机构和发卡银行的处理成本，包括：

交易处理费

风险控制费

系统维护费

三、具体扣费标准

POS机刷卡退货手续费的具体扣费标准通常如下：

对于信用卡，扣费率一般在0.38%-0.6%之间

对于借记卡，扣费率一般在0.28%-0.45%之间

四、注意事项

退货金额可能无法完全退回，扣除手续费后金额会有所减少。

对于大额退货，扣除的手续费可能会比较高。

一些发卡银行可能会对频繁退货的交易采取限制措施。

消费者在退货前应了解清楚相关的手续费，避免出现不必要的损失。

3、利用pos机退货犯罪案例

POS 机退货犯罪案例

1. 犯罪手段

利用 POS 机退货功能，通过虚构交易、制造交易凭证、冒用他人身份等方式骗取商家退款。

2. 犯罪步骤

嫌疑人购买商品，并用 POS 机刷卡完成支付。

嫌疑人随后联系商家，谎称商品出现质量问题或其他原因，要求退货。

嫌疑人提供伪造的交易凭证或冒用他人身份，获取退货码。

嫌疑人再次使用 POS 机，利用退货码骗取商家退款。

3. 犯罪后果

商家遭受经济损失。

破坏 POS 机的信誉和安全性。

损害消费者权益。

4. 典型案例

案例一：嫌疑人利用他人身份证件购买商品，然后用伪造的交易凭证退货，骗取商家 5 万元。

案例二：嫌疑人通过网络购买商品，收到货后虚构商品损坏，联系商家要求退货，骗取商家 2 万元。

5. 防范措施

商家在收到退货请求时，应仔细核对交易凭证的真实性和客户身份。

使用正规的 POS 机，并定期更新软件。

加强对员工的培训，提高识别和防范诈骗的能力。

6. 法律责任

利用 POS 机退货犯罪的行为，可能触犯以下罪名：

诈骗罪

伪造证件罪

冒用他人身份罪