POS机满5万上报（pos机满5万上报）

1、POS机满5万上报

POS机满5万上报新规

1. 新规出台背景

为加强金融监管、打击洗钱和恐怖融资，国家有关部门出台了《关于进一步加强特约商户银行卡受理终端及相关业务管理的通知》（以下简称《通知》），于2022年5月1日起施行。

2. 规定内容

《通知》要求，自2022年5月1日起，特约商户单笔交易金额5万元及以上（含5万元）的银行卡交易，须向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。

3. 影响范围

该规定适用于境内所有特约商户，包括使用银行卡收款的超市、便利店、餐饮店、加油站等。

4. 上报流程

特约商户须通过以下途径完成交易上报：

使用反洗钱监测分析中心的系统进行上报

通过商业银行或第三方支付机构提供的上报渠道进行上报

5. 上报时限

交易发生后，特约商户应在5个工作日内完成上报。

6. 违规处罚

未按规定上报交易信息的特约商户，将被处以相应罚款或其他处罚措施。

7. 注意事项

特约商户应及时了解并遵守相关规定。

上报信息应真实、完整，不得弄虚作假。

中国人民银行将建立全国特约商户银行卡受理终端交易信息共享平台，实时监测交易信息，以便发现可疑交易并采取防范措施。

2、pos机满5万上报

POS机满5万上报

近年来，随着移动支付的普及，POS机的使用越来越频繁。为了加强反洗钱和反恐怖融资工作，国家相关部门出台了多项规定，其中包括要求POS机交易满5万元上报。

一、规定内容

根据中国人民银行发布的《支付结算管理办法》，自2021年8月1日起，所有POS机单笔交易金额达到5万元（含）以上，或者单日累计交易金额达到20万元（含）以上的，收单机构应当向中国反洗钱监测分析中心上报相关交易信息。

二、上报信息

上报信息包括但不限于以下内容：

1. 商户名称

2. 商户注册地址

3. 交易金额

4. 交易时间

5. POS机终端号

6. 收单机构名称

三、上报时限

收单机构应当在交易发生后的5个工作日内，将相关交易信息上报至中国反洗钱监测分析中心。

四、上报方式

收单机构可以通过反洗钱监控系统等方式，将交易信息上报至中国反洗钱监测分析中心。

五、违规处罚

未按照规定及时、准确上报POS机满5万元交易信息的，将由中国人民银行予以处罚。处罚措施包括但不限于：

1. 责令改正

2. 罚款

3. 暂停业务

4. 吊销支付业务许可证

六、意义

POS机满5万上报制度有助于国家加大反洗钱和反恐怖融资工作力度，打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。同时也能够有效防范和打击电信网络诈骗、网络赌博等犯罪行为。

POS机满5万上报制度是国家落实反洗钱和反恐怖融资工作的有力举措，有利于维护国家金融安全和社会稳定。广大POS机使用单位和个人应自觉遵守相关规定，共同营造安全合规的支付环境。