15家pos机被查（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、15家pos机被查

15家POS机被查

1. 缘起

近日，某市工商部门联合警方对该市POS机市场开展联合执法行动，共检查POS机15家，发现存在违规行为的10家，其中有5家被依法查处。

2. 违规行为

被查处的POS机主要存在以下违规行为：

未取得支付业务许可证

未按规定向用户出具交易凭证

收取超出规定范围的手续费

未按规定保存交易记录

存在套现嫌疑

3. 执法详情

工商部门联合警方对涉及违规行为的POS机采取了如下执法措施：

责令停止经营

没收违规POS机

处以罚款

对相关责任人进行批评教育

4. 后续整改

工商部门要求被查处的POS机经营者限期整改，并加强日常监管，确保POS机市场健康有序发展。

5. 提醒消费者

使用POS机刷卡时，应注意以下事项：

确认POS机是否取得支付业务许可证

保留交易凭证

警惕超范围手续费

发现违规行为，可拨打工商部门投诉举报电话。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

POS机巨头被央行重罚

一、巨额罚款

某知名POS机巨头因违反相关规定，近日遭到中国人民银行巨额罚没。央行开出的罚单显示，该公司被处以罚款5424.6万元，没收违法所得1454.09万元，合计近7000万元。

二、违规行为

央行调查发现，该公司存在以下违规行为：

1. 提供违规支付服务，未对商户真实性进行充分审核。

2. 违规向商户收取高额手续费，损害商户合法权益。

3. 通过虚构交易、关联交易等方式套取资金，扰乱市场秩序。

三、整改要求

央行要求该公司立即停止违规行为，并采取以下整改措施：

1. 全面自查整改，完善内部控制机制。

2. 加强商户审核，杜绝违规商户接入。

3. 严格执行手续费标准，不得向商户收取不合理费用。

4. 规范资金流向，严禁虚构交易和关联交易。

四、行业影响

此次巨额罚款对POS机行业产生重大影响。它表明监管部门对支付行业违规行为的零容忍态度，也释放出规范市场秩序、保护消费者和商户合法权益的信号。

POS机行业相关企业应以此为戒，严格遵守相关规定，规范经营行为，以保障行业健康有序发展。

3、pos机是不是违法的

POS 机是否违法

1. 定义

POS 机指销售点终端机，是一种电子支付设备，用于在销售点进行信用卡或借记卡交易。

2. 法律依据

在我国，POS 机的使用受《支付结算办法》、《非银行支付机构条例》等法律法规的规范。

3. 合法与非法之分

合法：

经中国人民银行批准或备案的支付机构发行的 POS 机

使用正规的支付渠道，符合相关法律法规的要求

非法：

未经批准或备案的支付机构发行的 POS 机

从事非法洗钱、电信诈骗等活动，违反相关法律法规

4. 使用非法 POS 机的风险

使用非法 POS 机或刷卡套现等违法行为，可能会带来以下风险：

资金被冻结或没收：非法 POS 机交易可能会被识别，导致银行账户资金被冻结或没收。

个人信用受损：与非法 POS 机交易相关的违法行为，可能会影响个人信用记录。

法律责任：使用非法 POS 机或参与洗钱等违法活动，可能会承担刑事或民事责任。

5. 识别非法 POS 机的方法

查看支付牌照：合法 POS 机应张贴中国人民银行颁发的支付牌照。

核对交易渠道：正规交易应通过银行或第三方支付平台的官方渠道进行。

避免刷卡套现：正规交易中，刷卡金额应与实际消费金额一致。

6. 举报非法 POS 机

如发现非法 POS 机或相关违法行为，可向以下部门举报：

中国人民银行反洗钱中心

公安机关