七张信用卡pos机来回倒卡（七张信用卡pos机来回倒卡怎么回事）



1、七张信用卡pos机来回倒卡

七张信用卡 POS 机来回倒卡诈骗

信用卡诈骗手段层出不穷，近日，一种名为“七张信用卡 POS 机来回倒卡”的新型诈骗手法浮出水面，严重危害持卡人的资金安全。

诈骗手法

1. 获取信用卡信息：

诈骗分子通过网络钓鱼、盗窃等手段获取持卡人的信用卡信息，包括卡号、CVV 码和有效期。

2. 准备多张 POS 机：

诈骗分子准备至少七张不同品牌的 POS 机。

3. 冒用持卡人身份：

诈骗分子冒用持卡人身份，到不同商户刷卡消费。

4. 来回倒卡：

诈骗分子在刷卡时，利用多张 POS 机来回倒卡，将一张信用卡的交易金额多次刷到不同的 POS 机上。

5. 虚报交易信息：

诈骗分子虚报交易信息，例如将线下交易申报为线上交易，以逃避风控。

危害

1. 资金被盗：

诈骗分子通过倒卡将持卡人的信用卡资金转移到自己的账户中。

2. 信用受损：

倒卡产生的虚假交易会影响持卡人的信用记录，导致无法申请贷款或信用卡。

3. 法律后果：

参与倒卡诈骗属于信用卡诈骗行为，将面临法律制裁。

防范措施

1. 保护信用卡信息：

妥善保管信用卡，不要将信用卡信息泄露给他人。

2. 及时发现异常交易：

定期查看信用卡账单，及时发现任何可疑交易并向发卡行报告。

3. 使用安全 POS 机：

在刷卡消费时，尽量使用正规商户的 POS 机，避免使用来历不明的 POS 机。

4. 设置交易限额：

设置合理的信用卡交易限额，防止大额资金被盗。

5. 安装防欺诈软件：

在设备上安装防欺诈软件，及时发现和拦截可疑交易。

“七张信用卡 POS 机来回倒卡”诈骗手法狡猾且危害严重。持卡人应提高警惕，采取必要的防范措施，保护自己的资金安全。同时，相关部门应加大打击力度，严厉打击信用卡诈骗行为，维护金融秩序。

2、七张信用卡pos机来回倒卡怎么回事

七张信用卡 POS 机来回倒卡的背后

一、案件简述

近期，警方破获了一起信用卡套现案。嫌疑人利用七张信用卡 POS 机，通过来回倒卡的方式非法套现，涉案金额高达数十万元。

二、作案手法

犯罪分子使用七张信用卡 POS 机，通过以下方法套现：

1. 借贷倒卡：使用一张信用卡在 POS 机上消费，产生负债，然后立即使用另一张信用卡还款。

2. 正负倒卡：使用一张信用卡在 POS 机上消费，生成正交易记录，然后使用另一张信用卡在同个 POS 机上消费相同金额，生成负交易记录，从而抵消正交易。

3. 异地倒卡：在不同地区使用不同的 POS 机进行倒卡操作， затруднить отслеживание транзакций.

三、危害性

这种来回倒卡的方式存在如下危害性：

1. 信用卡套现：绕过信用卡的正常消费用途，非法套取现金。

2. 债务累积：通过借贷倒卡，不断增加信用卡债务，严重影响个人信用。

3. 资金洗白：犯罪分子利用倒卡将非法所得资金洗白，转移到正常的银行账户。

四、预防措施

为避免信用卡被倒卡套现，建议采取以下预防措施：

1. 保管好信用卡：妥善保管信用卡，防止丢失或被盗。

2. 设置消费上限：设定信用卡的消费上限，防止他人恶意倒卡。

3. 及时查询账单：定期查看信用卡账单，发现异常交易及时报警。

4. 向银行举报：发现疑似倒卡交易，立即向银行举报，配合调查。

五、

信用卡来回倒卡是一种严重的信用卡犯罪，不仅危害个人信用，还影响金融安全。警方将持续打击此类犯罪活动，保护公民的合法权益。

3、七张信用卡pos机来回倒卡会怎么样

七张信用卡 POS 机来回倒卡的后果

1. 可能会导致信用卡被冻结

银行的风控系统会检测到异常的刷卡行为，如果七张信用卡在短时间内集中在同一 POS 机上进行来回倒卡，系统可能会认为存在欺诈或洗钱风险，从而冻结相关信用卡。

2. 产生高额的手续费

POS 机刷卡时，银行会收取一定的手续费，来回倒卡会产生多笔无意义的刷卡记录，从而产生高额的手续费，增加信用卡持有人的经济负担。

3. 损害个人信用

来回倒卡属于不正常的信用卡使用行为，银行可能会将这种行为记录在个人信用报告中，从而影响个人信誉，降低贷款或信用卡申请获批的可能性。

4. 触犯法律

如果来回倒卡是为了骗取国家补贴或银行奖励，情节严重的可能触犯法律，面临刑事指控和罚款。

建议：

为了避免上述后果，信用卡持有者应合理使用信用卡，避免来回倒卡等异常刷卡行为。如果信用卡被冻结或收到银行有关异常刷卡的通知，应及时联系银行澄清情况，以免造成不必要的损失或法律纠纷。