卖跳码pos机是否违法（跳码的pos机能查到真实商户吗）



1、卖跳码pos机是否违法

卖跳码POS机是否违法？

1. 法律法规

《支付结算办法》第十六条规定，未取得支付业务许可证，不得从事支付业务。跳码是指通过技术手段，将持卡人实际消费的商户信息修改为其他商户信息的行为。根据《关于整治收单机构违规行为的通知》，卖跳码POS机属于违规行为。

2. 风险与后果

出售跳码POS机不仅违反相关法律法规，还存在以下风险和后果：

资金安全风险：跳码POS机可以被不法分子用来洗钱、套现等非法活动，对持卡人和收单机构的资金安全构成威胁。

信息泄露风险：跳码POS机往往会收集和传输持卡人的敏感信息，存在信息泄露的风险。

法律追究风险：出售跳码POS机属于违法行为，情节严重的可能被追究刑事责任。

3. 监管处罚

针对非法出售跳码POS机的行为，相关监管部门可以采取以下处罚措施：

没收违法所得

处以罚款

吊销支付业务许可证

追究刑事责任

4. 合规建议

为了避免触犯法律，建议广大商户和消费者：

选择有资质的第三方支付机构办理POS机业务。

仔细核对POS机的实际商户信息，避免使用跳码POS机。

发现违规行为，及时向监管部门举报。

2、跳码的pos机能查到真实商户吗

跳码 POS 机能查到真实商户吗？

1. 什么是跳码 POS 机？

跳码 POS 机是一种通过修改交易信息来逃避监管的 POS 机。它通过将交易信息伪装成其他商户或行业的交易来规避风险控制和反洗钱措施。

2. 跳码 POS 机的原理

跳码 POS 机通常通过以下两种方式进行跳码：

协议跳码：修改交易信息中的商户类别代码 (MCC)，将其伪装成低风险或合法行业。

路由跳码：通过代理服务器或第三方支付平台将交易路由到不同的结算网络，从而隐藏真实商户信息。

3. 能否查到真实商户？

查到跳码 POS 机的真实商户取决于具体情况：

可以通过支付平台查询：

某些支付平台可以提供商户详细信息，包括真实商户名称和地址。但是，某些跳码 POS 机可能绕过这些平台，导致无法查询真实商户信息。

通过信用卡公司查询：

信用卡公司通常可以识别和标记跳码交易。但由于隐私法规，他们可能无法直接提供真实商户信息。

通过执法调查：

执法机构可以通过传票或搜查令等手段获取支付平台、信用卡公司和其他相关方的信息，从而追踪到真实商户。

4. 跳码 POS 机的风险

使用跳码 POS 机可能带来以下风险：

违法风险：跳码 POS 机违反了反洗钱和反欺诈法规，可能面临罚款或刑事指控。

商户损失：真实商户可能会因未经授权的交易而蒙受损失，并面临信用评级下降的风险。

消费者损失：消费者使用跳码 POS 机进行交易时，可能面临信用卡欺诈或身份盗窃的风险。

5. 避免使用跳码 POS 机的建议

为了避免跳码 POS 机带来的风险，建议：

选择信誉良好的支付服务提供商。

检查商户的合法性，核对商户名称、地址和联系信息。

警惕明显不合理的折扣或优惠。

保护个人信息，不要在来历不明的 POS 机上输入信用卡信息。

3、跳码pos机是怎么回事视频

跳码 POS 机详解

跳码 POS 机是一种非法操作的支付终端，它会将交易信息篡改，欺骗支付系统，从而达到隐藏实际交易信息的目的。

什么是跳码？

跳码是通过修改交易信息来欺骗支付系统的行为。跳码 POS 机会将实际交易信息，如商户名称、行业类别等，修改为其他信息，从而让支付系统误以为交易发生在另一家商户或行业。

跳码 POS 机的使用目的

跳码 POS 机主要用于以下目的：

1. 规避监管： 一些行业受到严格监管，需要特殊许可证或缴纳高额税费。使用跳码 POS 机可以隐藏实际交易信息，规避监管。

2. 洗钱： 跳码 POS 机可以将非法资金伪装成合法交易，从而掩盖其来源和用途。

3. 欺诈： 跳码 POS 机可以用来进行欺诈性交易，例如盗用信用卡或虚假购买。

跳码 POS 机的危害

使用跳码 POS 机会导致以下危害：

1. 损害消费者利益： 欺诈性交易会导致消费者蒙受损失。

2. 破坏市场秩序： 跳码 POS 机扰乱了正常的市场秩序，损害合法商户的利益。

3. 危害金融安全： 跳码 POS 机为洗钱和欺诈活动提供了便利，危害金融安全。

如何识别跳码 POS 机

可以根据以下迹象识别跳码 POS 机：

1. 交易信息与实际情况不符： 交易单据上的商户名称、行业类别与实际交易信息不一致。

2. 交易频繁异常： 一家小规模商户在短时间内处理大量高额交易。

3. 交易卡号频繁更换： 同一商户在短时间内使用多种不同卡号进行交易。

如何防范跳码 POS 机

可以采取以下措施防范跳码 POS 机：

1. 选择正规商家： 消费者和商户应选择有信誉的商家和支付机构。

2. 仔细核对交易信息： 在进行交易前，仔细核对交易单据上的信息，确保与实际交易情况一致。

3. 举报非法行为： 发现跳码 POS 机或其他非法行为时，应向有关部门举报。