银监局pos机规定（银监局pos机规定是什么）



1、银监局pos机规定

银监会 POS 机管理规定

为规范 POS 机的管理使用，保护消费者合法权益，中国银监会制定了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对 POS 机的使用进行了明确规定。

一、POS 机定义

POS 机是指具有电子支付功能的机具，包括刷卡机、蓝牙机、声波机等。

二、POS 机业务准入

1. POS 机的生产、销售、租赁须经中国人民银行批准；

2. POS 机的推广、安装、维护应由经银监会批准的金融机构或其授权机构进行。

三、POS 机使用规定

1. 持卡人使用 POS 机刷卡时，需提供本人有效身份证件；

2. 商户使用 POS 机收单时，应与持卡人核对身份信息，并提供发票或收据；

3. POS 机交易应通过合法合规的支付渠道进行；

4. 商户不得违规使用 POS 机套现、洗钱等。

四、POS 机管理责任

1. 金融机构对 POS 机的生产、销售、租赁、推广、安装、维护等全过程负有管理责任；

2. 商户对 POS 机的使用负有管理责任，应妥善保管 POS 机，防止被不法分子利用。

五、违规行为处理

1. 违规生产、销售、租赁、推广、安装、维护 POS 机的，由中国人民银行按规定处罚；

2. 违规使用 POS 机套现、洗钱的，由公安机关查处。

六、消费者权益保护

1. 持卡人因 POS 机使用不当造成的损失，由持卡人承担；

2. 因商户违规使用 POS 机套现、洗钱造成的损失，由商户承担。

银监会 POS 机规定旨在规范 POS 机的管理使用，保障金融安全，保护消费者合法权益。广大消费者和商户应严格遵守规定，共同维护金融秩序。

2、银监局pos机规定是什么

银监会对POS机监管规定

1. 商户开立POS机账户的条件

（1）商户具有合法有效的营业执照或其他经营许可证；

（2）商户经营范围包括可使用POS机的商品或服务；

（3）商户有固定经营场所，且符合银监会规定的其他条件。

2. POS机使用管理

（1）商户应与正规持牌收单机构合作，选择符合银监会规定的POS机；

（2）商户应妥善保管POS机，不得转借他人使用；

（3）商户应严格按照操作规程使用POS机，不得进行违规交易；

（4）商户应及时向收单机构报告POS机丢失或被盗情况。

3. 收单机构的职责

（1）收单机构应对合作商户进行资质审查，确保商户符合开立POS机账户的条件；

（2）收单机构应为商户提供正规的POS机，并提供必要的技术支持和培训；

（3）收单机构应建立健全风险控制体系，对商户交易进行有效监控和风险评估；

（4）收单机构应定期对商户进行检查，及时发现违规行为并采取相应措施。

4. 违规处罚

（1）商户违反POS机使用管理规定，将受到银监会及相关部门的处罚；

（2）收单机构违反POS机监管规定，将受到银监会及相关部门的处罚。

3、银监会投诉pos机有用吗

银监会投诉POS机有用吗？

随着移动支付的普及，POS机已成为商户收款的常用工具。也出现了一些POS机违规操作、欺诈行为等问题。当商户遭遇此类情况时，向银监会投诉是否有效呢？

投诉渠道

向银监会投诉POS机，可以通过以下渠道：

1. 拨打银监会投诉举报热线12378

2. 登录银监会网站（进行在线投诉

3. 通过银监会官方微信公众号或手机APP进行投诉

投诉内容

在投诉时，应提供以下信息：

1. POS机所在商户名称和营业执照号码

2. POS机品牌和型号

3. 违规行为或欺诈行为的具体情况

4. 相关证据（如银行流水、POS机交易记录等）

处理流程

银监会收到投诉后，会进行初筛，符合受理条件的投诉将转交相关部门调查处理。处理流程一般包括：

1. 调查取证

2. 约谈当事方

3. 听证调查

4. 处罚决定

处理效果

银监会的投诉处理效果总体是积极的。据统计，近年来银监会共受理POS机相关投诉数十万件，其中大部分案件都得到了妥善处置。

具体而言，银监会主要从以下方面对POS机违规行为进行监管和处罚：

1. 非法收取手续费

2. 虚构交易

3. 套现洗钱

4. 侵害消费者权益

针对上述违规行为，银监会可采取以下处罚措施：

1. 责令改正

2. 罚款

3. 暂停或撤销支付牌照

4. 追究刑事责任

注意事项

投诉POS机时，需要注意以下事项：

1. 提供真实准确的信息，避免投诉无效

2. 及时提交相关证据，以增强投诉的可信度

3. 保留投诉记录，以便后续跟进

4. 若投诉涉及刑事犯罪，应向公安机关報案