pos机涮卡违法吗（pos机涮卡违法吗怎么处理）



1、pos机涮卡违法吗

POS 机刷卡违法吗？

1. 相关法律法规

《支付结算管理办法》明确规定：支付机构不得从事电信业务、金融业务和其他非法业务。

《刑法》规定：非法经营罪是指违反国家规定，未经许可或者超越许可范围，从事属于国家专营或者专卖的行业或者业务，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑并处罚金。

2. POS 机类型

POS 机分为 两类：

合法 POS 机：由人民银行和中国银联统一管理，经过严格审核和认证。

非法 POS 机：未经人民银行和中国银联审核和认证，可能被用于洗钱、诈骗等非法活动。

3. 判断 POS 机合法性的方法

判断 POS 机是否合法，可以从 以下方面 进行：

查看机器外观：合法 POS 机一般印有中国银联和人民银行的标识。

核对商户信息：合法 POS 机的商户信息应与实际商户一致。

查看交易凭条：合法 POS 机的交易凭条上应包含商户名称、交易金额、交易日期等信息。

咨询银行：可拨打银行客服电话，查询 POS 机的合法性。

4. POS 机刷卡违法情形

以下情形下 POS 机刷卡属于违法行为：

非法 POS 机刷卡。

使用非法卡、盗窃卡刷卡。

虚假交易刷卡。

洗钱刷卡。

5. 法律责任

使用非法 POS 机刷卡或进行其他非法交易，可能面临 刑事或行政责任：

情节轻微的，可处以罚款。

情节严重的，可处有期徒刑并处罚金。

因此，在使用 POS 机刷卡时，务必 谨慎选择合法合规的 POS 机，避免参与非法活动或承担法律责任。

2、pos机涮卡违法吗怎么处理

POS机涮卡违法吗及处理方式

一、POS机涮卡是否违法？

POS机涮卡，即商户使用POS机多次重复刷同一笔消费，目的是套取现金或增加手续费收入。这种行为属于套现，违反了《银行卡收单业务管理办法》等相关规定。

二、POS机涮卡的处理方式

如果发现POS机涮卡行为，当事人应立即停止违法行为，主动向银联或有关监管部门进行申报。处理方式具体如下：

1. 银联处理：

- 向银联客服热线举报，提供涉事商户名称、商户号、刷卡时间等信息。

- 银联将对举报信息进行核查，并对违规商户采取相应措施，包括暂停收单、冻结资金等。

2. 监管部门处理：

- 向市场监督管理局或公安机关举报，提供违法证据。

- 监管部门将调查处理，对涉事商户处以行政处罚，包括罚款、吊销营业执照等。

三、POS机涮卡的法律后果

根据《刑法》第二百二十五条，构成非法经营罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

因此，POS机涮卡行为不仅违反行政法规，情节严重还可能触犯刑法，当事人应当引起重视，避免触犯法律。

3、pos机刷卡是否构成犯罪

POS机刷卡是否构成犯罪

一、刷卡行为的实质

POS机刷卡本质上是一种电子资金划转行为，涉及到资金的转移和支付。根据《中华人民共和国刑法》相关规定，未经持卡人授权或同意，擅自使用POS机刷卡消费，属于盗窃信用卡罪，构成犯罪。

二、构成盗窃罪的条件

1. 行为主体：犯罪主体为具有刑事责任能力的自然人。

2. 行为方式：违背持卡人意愿，擅自使用POS机扣划资金。

3. 主观要件：具有盗取公私财物的目的，即非法占有资金。

4. 犯罪对象：以信用卡为代表的支付工具，以及持卡人的资金。

三、犯罪形式

盗窃信用卡罪有多种形式，主要包括：

1. 伪造POS机刷卡：利用伪造的POS机盗取资金。

2. 盗用他人信用卡刷卡：在未经持卡人授权的情况下，使用盗取或冒用的信用卡刷卡消费。

3. 强制他人刷卡：通过胁迫、暴力等手段，强迫他人使用POS机刷卡。

四、法律后果

盗窃信用卡罪属于严重犯罪，根据《刑法》的规定，情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

五、预防措施

为了防止POS机刷卡犯罪，持卡人和相关单位应采取以下措施：

1. 保管好信用卡：妥善保管信用卡，不要轻易泄露密码和卡号。

2. 选择正规商家：在正规商家刷卡，避免使用来路不明的POS机。

3. 验证短信提醒：开通银行短信提醒，及时收到刷卡通知。

4. 及时报警：发现信用卡被盗或未经授权刷卡，应立即报警。