中信银行做pos机被罚款（中信银行pos机刷卡未到账怎么办）



1、中信银行做pos机被罚款

中信银行因 POS 机业务违规被罚款

一、事件经过

近日，中国银保监会公布了对中信银行的行政处罚信息。据了解，中信银行因在 POS 机业务中存在违规行为，被中国银保监会罚款 120 万元。

二、违规行为

中国银保监会对中信银行的处罚主要集中在以下几项违规行为：

1. 为不符合条件的客户办理 POS 机业务。

2. 未严格落实 POS 机客户的风险审查和管理。

3. POS 机交易数据未按照监管要求留存和报送。

三、处罚措施

鉴于中信银行的上述违规行为，中国银保监会对该行采取了以下处罚措施：

1. 处以罚款 120 万元。

2. 责令中信银行立即整改违规行为。

3. 要求中信银行加强内部管理，完善相关制度。

四、监管警示

中国银保监会的这次处罚释放出强烈的监管信号，要求银行机构在开展 POS 机业务时必须严格遵守监管规定。对于违规违法行为，监管部门将严肃查处，绝不姑息。

2、中信银行pos机刷卡未到账怎么办

中信银行POS机刷卡未到账怎么办

1. 核对交易信息

检查信用卡或借记卡是否有效，余额是否充足。

确认POS机收据上显示的金额和日期是否正确。

2. 联系发卡行

致电发卡行信用卡客服热线，说明情况，查询交易状态。

客服会查询交易记录，确认是否已扣款。

3. 联系中信银行

拨打中信银行信用卡客服热线或前往营业网点查询交易记录。

提供POS机收据、交易日期和金额等信息。

4. 等待处理

发卡行或中信银行会调查交易情况，核实是否发生错误或延迟。

处理时间可能因具体情况而异，通常为几个工作日。

5. 补救措施

如果交易未扣款，可以重新刷卡或联系商户取消交易。

如果交易已扣款，却未到账，发卡行或中信银行会安排补账或退款。

提示：

保留POS机收据作为交易凭证。

注意及时核对账单，发现异常及时处理。

妥善保管银行卡信息，避免被盗用。

3、中信银行做pos机被罚款多少钱

中信银行违规做POS机被罚款

违规行为

中国信托商业银行（简称“中信银行”）因违反支付业务相关规定，被中国人民银行（以下简称“央行”）罚款。

罚款金额

央行对中信银行的罚款金额为人民币2000万元。

具体违规事项

中信银行的违规行为主要包括：

1. 与未经收单业务资质认定的第三方支付公司合作开展收单业务。

2. 为不符合收单业务受理条件的特约商户提供收单服务。

3. 未对特约商户进行实质性审查，导致部分特约商户存在违规从事套现、代还信用卡等违法行为。

监管态度

央行此次处罚表明了监管层对支付业务违规行为的严厉打击态度。支付业务是金融业的重要组成部分，其规范化和安全化对维护金融体系稳定具有重要意义。

后续措施

中信银行已表示，将认真整改违规问题，加强内部管理，确保支付业务合规经营。