pos机政策计划（国家对pos机最新规定2019）



1、pos机政策计划

一、POS机政策计划

二、目的

本计划旨在制定一套全面的POS机使用政策，确保其安全、合规和有效使用。

三、适用范围

本政策适用于所有使用POS机的员工、承包商和客户。

四、政策内容

1. POS机使用

仅由授权人员使用POS机。

操作员必须始终在场。

交易金额必须准确输入。

客户必须提供有效身份证件。

2. 安全措施

POS机应保存在安全位置。

定期更换密码。

在不使用时，应关闭POS机。

任何可疑活动应立即报告。

3. 合规性

POS机必须符合所有适用的法律法规。

定期进行内部合规审计。

保留所有交易记录至少七年。

4. 责任

员工对POS机的安全和合规使用负有责任。

主管对员工的POS机使用进行监督。

5. 培训

所有POS机操作员必须接受适当的培训。

培训内容包括安全措施、合规性要求和交易处理程序。

6. 监督和执法

主管定期监督POS机使用情况。

违反本政策的行为可能会受到纪律处分。

五、生效日期

本政策于[日期]生效。

2、国家对pos机最新规定2019

最新国家对 POS 机规定（2019）

一、管理规范

1. 持牌经营：所有提供 POS 机服务的机构必须持有人民银行颁发的《支付业务许可证》。

2. 实名制管理：个人和企业申请 POS 机时，需实名认证，提供身份信息。

3. 资金安全保障：POS 机运营机构需建立资金安全保障措施，防止非法资金转移。

二、交易限额

1. 个人 POS 机单笔交易限额：5 万元（含）以下。

2. 企业 POS 机单笔交易限额：10 万元（含）以下。

3. 每日累计交易限额：根据资金安全风险评估情况，由运营机构设定。

三、费率标准

1. 刷卡费率：银行卡组织、收单机构和特约商户协商确定，原则上不得超过标准费率。

2. 标准费率：依据《支付服务管理办法》，银行卡组织、收单机构可根据交易类型、风险程度等因素，自行确定标准费率。

四、反洗钱措施

1. 异常交易监测：POS 机运营机构需监控异常交易，并及时采取措施。

2. 可疑交易报告：对于可疑交易，需向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。

3. 客户尽职调查：对于大额或可疑交易，需进行客户尽职调查。

五、其他规定

1. 禁止套现：严禁使用 POS 机进行套现活动。

2. 禁止非法使用：不得将 POS 机用于非法或者不当用途，如赌博、传销等。

3. 加强监管：人民银行将加强对 POS 机行业监管，严厉打击违法违规行为。

3、国家对pos机的管理规定

国家对 POS 机的管理规定

一、

随着移动支付的普及，POS 机作为一种重要的支付方式，在社会经济活动中发挥着越来越重要的作用。为了规范 POS 机的使用，维护金融秩序和消费者权益，国家制定了一系列管理规定。

二、许可证管理

1. POS 机经营主体须取得央行或其授权部门颁发的支付业务许可证。

2. POS 机生产企业须取得国家认监委颁发的产品生产许可证。

三、安全技术要求

1. POS 机须符合国家相关安全技术标准，具备数据加密、身份认证等功能。

2. POS 机应定期进行安全检测和维护，确保安全运行。

四、业务规范

1. POS 机经营机构应与受理商户签订合作协议，明确权利义务和责任分工。

2. POS 机交易须使用银行卡或其他合法支付方式，不得用于违法或洗钱活动。

3. POS 机经营机构应建立交易记录和风险控制机制，及时发现可疑交易。

五、监督管理

1. 人民银行负责对 POS 机行业进行统一监督管理。

2. 省级人民银行负责本区域内的 POS 机监督管理工作。

3. 商业银行负责对合作商户进行管理和风险控制。

六、处罚规定

违反 POS 机管理规定的行为将受到相应的行政处罚。处罚措施包括：

1. 警告

2. 罚款

3. 暂停或吊销许可证

七、消费者权益保障

1. 消费者有权知晓 POS 机交易的详细信息和手续费。

2. 消费者对 POS 机交易有异议，可向商户或支付机构提出查询或投诉。

3. 支付机构承担保护消费者交易安全和资金安全的责任。