商家pos机误收黑钱违法吗（被poss机刷走的钱可以退回么）



1、商家pos机误收黑钱违法吗

商家 POS 机误收黑钱违法吗

1. 什么是黑钱？

黑钱是指来源非法或未经正当渠道取得的资金，例如：犯罪所得、洗钱、逃税漏税所得等。

2. 误收黑钱的法律责任

（1）无主观恶意，主动上交：如果商家 POS 机误收黑钱，并且无主观恶意，且在发现后主动向有关部门上交，通常不追究法律责任。

（2）有主观恶意，隐瞒不报：如果商家 POS 机误收黑钱，并且有主观恶意，故意隐瞒不报，则可能构成洗钱罪，根据情节轻重处以刑罚。

3. 如何避免误收黑钱

商家可以通过以下措施来避免误收黑钱：

（1）加装 POS 机监控系统：实时监控 POS 机交易，发现可疑交易及时报警。

（2）加强员工培训：教育员工识别可疑交易并及时汇报。

（3）建立内部审查制度：定期对 POS 机交易进行抽查，核对是否误收黑钱。

（4）与银行合作：建立与银行的合作机制，及时发现和处理可疑交易。

4. 误收黑钱后的处理措施

商家一旦发现误收黑钱，应及时采取以下措施：

（1）停止POS机交易：立即停止使用涉事 POS 机，避免再次误收黑钱。

（2）向有关部门报案：主动向公安机关或反洗钱监测中心报案，说明情况。

（3）配合调查：积极配合有关部门调查，提供相关证据和资料。

5.

商家误收黑钱是否违法取决于主观恶意和处理措施。主动上交、无主观恶意的商家通常不追究法律责任，而有主观恶意、隐瞒不报的商家可能构成洗钱罪。商家应采取积极措施避免误收黑钱，一旦发现误收黑钱，应及时采取合法措施处理。

2、被poss机刷走的钱可以退回么

被 POS 机刷走的钱可以退回吗？

1. 情况分析

店内使用 POS 机刷卡消费后，但未收到商品或服务：此时属于商家违约行为，消费者可向商家索赔并要求退款。

非授权交易：指在消费者不知情或未授权的情况下，有人使用 POS 机盗刷了消费者的卡。

2. 退款流程

店内使用 POS 机刷卡消费：

及时联系商家：发现未收到商品或服务后，应第一时间向商家反映情况并要求退款。

保留证据：保存好 POS 机小票、发票等相关证据。

向银联或发卡行投诉：如果商家拒绝退款，消费者可向银联或发卡行投诉。

非授权交易：

冻结银行卡：发现被盗刷后，应立即致电发卡行冻结银行卡。

报案并提供证据：向当地警方报案，并提交相关证据，如 POS 机小票、银行流水等。

向银联或发卡行发起退款申请：提供证据后，向银联或发卡行发起退款申请。

3. 退款时效

店内使用 POS 机刷卡消费：一般为 30 天内（具体时效以银联或发卡行规定为准）。

非授权交易：一般为 90 天内。

4. 注意要点

及时发现被盗刷情况并采取措施。

保留好相关证据。

妥善保管银行卡和密码。

定期查看银行流水，发现异常交易及时处理。

3、pos机刷收款了怎么要回钱

POS机刷收款后如何要回钱

1. 立即联系商户

发现错误后，第一时间联系商户，说明情况并要求退回款项。提供清晰的交易凭证，如POS机小票或短信通知。

2. 向银行提出异议

如果无法联系到商户，可以向发卡行提出异议。提供相关证据，如交易凭证、错误原因等。银行会对争议进行调查。

3. 收集证据

为了支持异议，需要收集尽可能多的证据，包括：

POS机小票或短信通知

交易流水记录

与商户的沟通记录

交易相关的发票或收据

4. 耐心等待调查结果

异议调查通常需要一定时间。耐心等待银行的调查结果，并在必要时提供额外的证据。

5. 跟踪进展

定期跟进异议进展，联系发卡行或相关部门。及时了解调查情况，主动推进解决进程。

6. 采取法律行动

如果其他方法都失败了，可以考虑采取法律行动。向法院提交诉状，要求追回款项并赔偿损失。

7. 保护自己

为了避免类似情况再次发生，请注意以下事项：

仔细核对POS机的交易信息，确保交易金额和详情无误。

保留POS机小票或短信通知作为交易凭证。

与商户确认交易信息，并索要发票或收据。

在陌生或不可信商户处刷卡时保持警惕。