pos中的二清机（pos机二清机刷卡没到账怎么办）



1、pos中的二清机

二清机：POS机中的“洗钱黑手”

背景

近年来，随着POS机使用范围的不断扩大，一种名为“二清机”的非法装置悄然出现，给金融行业带来了极大的安全隐患和资金风险。

什么是二清机

二清机是一种非法POS机，其运作模式与正常POS机不同。正常POS机将商户收款直接转入商户账户，而二清机则将商户收款先转入一个中间账户，再由中间账户转入商户账户。

运作模式

二清机的运作过程主要分为以下步骤：

1. 商户收款：商户使用二清机刷卡收款后，资金将流入中间账户。

2. 二次清算：中间账户将扣除一定手续费后，再将资金转入商户账户。

3. 资金绕道：由于交易经过了中间账户，资金流动轨迹变得复杂，难以监管。

危害

二清机的存在带来了诸多危害，包括：

1. 资金安全隐患：资金流经中间账户，容易被中间人截留或挪用，造成商户资金损失。

2. 洗钱风险：二清机可为不法分子提供洗钱途径，掩盖资金来源和用途。

3. 行业秩序混乱：二清机扰乱了正常的支付秩序，加剧了行业不公平竞争。

4. 损害金融安全：二清机大量使用会加大金融体系的洗钱风险和资金风险。

打击措施

监管部门高度重视二清机的打击工作，并采取了一系列措施：

1. 加强监管：加大对POS机市场的监管力度，严厉打击非法使用二清机的行为。

2. 规范市场：完善POS机相关管理办法，规范行业发展，对违法行为进行严肃处罚。

3. 科技手段：利用大数据和人工智能等技术手段，识别和查处二清机违法行为。

4. 合作打击：加强与公安、司法机关的合作，共同打击二清机犯罪活动。

二清机作为POS机中的“洗钱黑手”，对金融行业和社会秩序构成了严重威胁。监管部门采取强有力的打击措施，规范市场，保障资金安全和行业稳定，是维护金融秩序和打击洗钱犯罪的重要举措。

2、pos机二清机刷卡没到账怎么办

POS机二清机刷卡没到账怎么办？

1. 确认刷卡信息

检查POS机是否有打印纸张，记录刷卡信息是否准确。

核对是否为二清机，即未经银行授权的非法POS机。

2. 联系商户和银行

联系商户确认刷卡是否成功。

拨打银行客服电话，查询交易记录和到账情况。

3. 提供交易凭证

保存并提供刷卡小票、银行对账单等交易凭证。

如果商户持有POS机，可以要求商户提供交易记录。

4. 提交投诉

如果确认刷卡成功但未到账，向银行或银联提交投诉。

详细描述情况，提供相关凭证和证据。

5. 采取法律途径（仅限二清机情况）

如果确认商户使用二清机，可以通过法律途径追回损失。

收集证据，如刷卡小票、交易记录、与商户的沟通记录等。

注意：

及时发现问题并处理，避免损失扩大。

使用正规合法的POS机，避免二清机风险。

保留好交易凭证，以备不时之需。

3、pos二清机和一清机如何区分

POS机的一清机和二清机如何区分

一、支付流程

1. 一清机：资金直接从用户卡划转到商户账户。

2. 二清机：资金先从用户卡划转到第三方平台，再从第三方平台划转到商户账户。

二、手续费

1. 一清机：手续费较低，一般在0.38%-0.6%左右。

2. 二清机：手续费较高，一般在0.7%-1.2%左右，甚至更高。

三、结算速度

1. 一清机：结算速度快，一般在T+1日即可到账。

2. 二清机：结算速度较慢，可能需要T+2日甚至更长时间才能到账。

四、安全性和合规性

1. 一清机：与正规支付机构合作，安全性和合规性较高。

2. 二清机：可能存在资金安全风险，且不符合监管要求，可能被处罚。

五、其他区别

1. 一清机：通常需要与银行或正规支付机构签约。

2. 二清机：一般不需要与银行或正规支付机构签约，操作更灵活。

3. 一清机：会生成正规的交易凭证。

4. 二清机：可能会生成非正规的交易凭证。

一清机：安全性高、手续费低、结算速度快、合规性强。

二清机：操作灵活、手续费高、结算速度慢、安全性和合规性差。

建议：

商户应选择正规的一清机进行收款，以保障资金安全和经营合规。