卖pos机为啥违法（卖pos机违法为啥还有人卖）



1、卖pos机为啥违法

卖 POS 机为何违法

POS 机，作为一种便捷的支付工具，广泛应用于众多商业场所。销售 POS 机并不总属于合法行为。本文将探讨为何在某些情况下，卖 POS 机会触犯法律。

非法获得或持有 POS 机

1. 套现行为

不法分子通过 POS 机进行套现活动，即通过虚假交易将信用卡或银行卡上的资金转出并提取现金。此类 POS 机通常是非法获得或持有的。

2. 违规商户

某些商户可能通过违规方式获得 POS 机，如冒用他人名义或提供虚假信息。这些 POS 机也属于非法持有。

POS 机功能违规

1. 违约交易

部分 POS 机具备非法的功能，例如屏蔽真实交易信息、篡改交易数据等。此类 POS 机会损害消费者和金融机构的利益。

2. 资金洗白

犯罪分子可能利用违法的 POS 机进行资金洗白，即通过虚假交易将非法所得合法化。

违反监管法规

1. 无照经营

销售 POS 机需取得相关主管部门颁发的许可证。未取得许可证，即属于无照经营，违反相关法律法规。

2. 未经授权

出售 POS 机的企业必须经由银行或支付机构授权。未经授权销售，则属于非法行为。

3. 违规广告

对于 POS 机的销售活动，存在严格的广告管理规定。违反相关规定进行虚假或误导性广告，也属于违法行为。

非法销售 POS 机会带来严重的社会危害，包括金融欺诈、资金洗白和消费者权益受损。相关部门持续加大打击力度，对涉案人员和企业进行严厉处罚。因此，为避免法律风险，相关主体应遵守法律法规，合法经营 POS 机业务。

2、卖pos机违法为啥还有人卖

“卖POS机违法”为何还有人卖？

1. 巨大经济利益

POS机销售往往伴随着高额佣金和提成。不法分子通过出售非法的POS机，可以获取大量非法收入。这些机具通常会对商户交易手续费进行二次加收，从中牟取暴利。

2. 监管漏洞

尽管国家明令禁止销售非法POS机，但由于监管不到位，仍有部分不法分子能够通过线上线下渠道获取和贩卖这些机具。尤其是通过网络平台，监管难度较大，使得非法POS机交易更加隐蔽。

3. 强烈市场需求

部分商户为了避税或从事非法活动，对非法POS机产生需求。一些不法分子利用商家的这种心理，通过提供高佣金、低手续费等诱人条件，吸引商户购买和使用非法POS机。

4. 销售链条复杂

非法POS机销售链条通常比较复杂，涉及生产商、经销商、零售商等多个环节。每个环节的参与者都可能从销售过程中获利。这导致非法POS机市场难以根除，即使查处个别环节，也不容易彻底斩断销售渠道。

5. 法律处罚不力

对于非法销售POS机行为，目前我国法律的处罚力度还不够严厉。一些不法分子即便被查处，也可能仅受到罚款或短暂拘留等较轻处罚。这使得非法POS机销售风险较低，不法分子有恃无恐。

3、卖pos机为啥违法行为

卖 POS 机为何违法？

违反支付结算管理规定

1. 未经许可经营支付业务

POS 机属于支付终端设备，其销售和使用需要获得中国人民银行的许可。未经许可销售 POS 机的行为属于违法经营支付业务。

助长非法金融活动

2. 掩护洗钱和非法资金交易

不法分子利用非法售卖 POS 机，通过刷卡消费的方式将非法资金转换为合法资金，从而掩盖资金来源。这种行为助长了洗钱和其他非法金融活动。

3.逃避税收

一些不法商家使用非法售卖的 POS 机，通过虚开发票或少报销售金额的方式逃避税收。这种行为损害了国家税收利益。

破坏金融秩序

4.扰乱市场秩序

非法售卖 POS 机的行为扰乱了支付结算市场秩序，导致良性竞争无法正常进行。

5.损害金融消费者权益

非法售卖的 POS 机可能存在安全隐患，导致消费者支付信息泄露和资金损失。

法律后果

根据《中国人民银行法》和《支付结算管理办法》等相关规定，非法售卖 POS 机的行为将受到以下处罚：

行政处罚：由中国人民银行或地方金融监管部门责令停止违法行为，没收违法所得，并处以罚款。

刑事处罚：情节严重的，可能构成非法经营罪或洗钱罪，依法追究刑事责任。

非法售卖 POS 机是一种严重的违法行为，不仅损害了金融秩序，也危害了金融消费者权益。广大群众应提高法律意识，避免参与非法售卖 POS 机活动，共同维护健康的支付结算环境。