刷pos机导现违法吗（刷pos机导现违法吗怎么处理）



1、刷pos机导现违法吗

刷 POS 机导现违法吗？

随着移动支付的普及，POS 机也逐渐走进了人们的生活。近年来，利用 POS 机进行导现的行为却屡禁不止，给社会造成了一定的危害。那么，刷 POS 机导现到底违不违法？

一、什么是 POS 机导现

POS 机导现是指使用 POS 机以虚假交易的形式将资金从一张卡转移到另一张卡的行为。通常，导现者会找商家合作，通过虚构消费交易的方式将资金转移到自己的账户。

二、POS 机导现的危害

1. 逃避税收：导现者通过虚假交易逃避税款，损害国家的税收收入。

2. 洗钱：导现可以成为不法分子洗钱的手段，为犯罪资金提供掩护。

3. 资金外流：导现资金往往会流向境外账户，导致国内资金外流。

4. 扰乱金融秩序：大量导现行为会扰乱金融秩序，影响金融市场的稳定。

三、POS 机导现是否违法

根据《中国人民银行法》和《支付结算办法》等相关法律法规，刷 POS 机导现属于非法行为。具体来说：

1. 违反《中国人民银行法》第四十五条：禁止任何单位和个人从事非法收单业务，包括刷 POS 机导现。

2. 违反《支付结算办法》第五十二条：禁止收单机构为虚假交易提供支付结算服务，包括 POS 机导现。

四、后果与处罚

对刷 POS 机导现的个人和单位，根据情节轻重，将受到相应的处罚：

1. 行政处罚：由人民银行处以罚款，没收违法所得，吊销支付业务许可证等。

2. 刑事处罚：数额较大或情节严重的，涉嫌构成非法经营罪，将被追究刑事责任。

五、防范措施

1. 加强监管：人民银行加强对 POS 机收单业务的监管，严厉打击导现行为。

2. 完善制度：银行和第三方支付机构完善制度，切实防范和打击导现行为。

3. 提高商家警惕：商家提高警惕，拒绝与导现者合作，避免被利用。

4. 普及法律知识：加大对 POS 机导现违法行为的宣传力度，提高公众的法律意识。

刷 POS 机导现是一种严重的违法行为，不仅损害国家的利益，而且扰乱金融秩序。严厉打击导现行为是维护金融安全和经济秩序的重要保障。个人和单位应提高法律意识，杜绝此类违法行为，共同营造一个安全、有序的金融环境。

2、刷pos机导现违法吗怎么处理

刷 POS 机导现违法的吗？

导现，是指通过 POS 机将信用卡或借记卡上的资金提现的行为。

导现是否违法？

导现是否违法，取决于具体情况：

1. 个人自用导现：对于个人自用信用卡或借记卡的导现行为，法律上并没有明确的规定，但也不提倡。

2. 商户营业：商户利用 POS 机帮他人导现，属于违法行为。

非法导现的处理方式

对于非法的导现行为，相关部门会根据具体情况进行处理：

1. 行政处罚：根据《中国人民银行关于信用卡业务有关问题的通知》，商户不得利用信用卡收单业务进行各类非法活动，包括导现。违反规定的，由人民银行责令限期改正；情节严重的，暂停或终止其收单业务资格。

2. 刑事处罚：如果导现金额较大或涉案人员较多，则可能构成洗钱罪或非法经营罪，由公安机关立案侦查，并追究刑事责任。

导现的危害

导现行为不仅违法，还会带来一系列危害：

1. 信用卡风险：导现会增加信用卡透支的风险，持卡人可能因此产生利息费用和逾期费用。

2. 资金风险：导现可能被不法分子利用进行洗钱或其他非法活动，损害金融体系的安全。

3. 税收损失：导现行为会逃避正常税务监管，导致税收流失。

因此，为了维护金融秩序和保障自身利益，建议个人和商户避免从事导现行为。

3、刷pos机导现违法吗怎么办

刷 POS 机导现违法吗怎么办？

一、刷 POS 机导现违法吗？

刷 POS 机导现是指通过 POS 机刷卡，然后将刷卡金额转入个人账户的行为。这种行为是否违法，取决于具体情况。

合法情况：如果刷卡是为了购买商品或服务，然后将刷卡金额转入自己账户支付，则不违法。

违法情况：如果刷卡是为了套现，即通过虚假交易或骗取交易的方式，将卡内的钱转入个人账户，则属于违法行为。

二、刷 POS 机导现的常见行为

虚构交易：通过制造虚假交易，例如虚构购买商品或服务，然后刷卡套现。

骗取交易：通过欺诈或威逼的方式，骗取他人刷卡套现。

倒卡套现：利用他人银行卡，通过刷卡套现的方式获取资金。

三、刷 POS 机导现的危害

刷 POS 机导现不仅违法，还会带来以下危害：

危害银行利益：银行需要承担手续费损失。

助长非法活动：套现可能会用于洗钱、赌博等非法活动。

影响个人征信：频繁刷卡套现可能会影响个人的征信记录。

四、刷 POS 机导现怎么办？

如果发现自己不小心刷 POS 机导现了，建议采取以下措施：

立即停止操作：停止继续刷卡导现。

联系银行：向银行说明情况，并提供相关证据。

配合调查：配合银行和公安机关的调查。

五、防范刷 POS 机导现

为了预防刷 POS 机导现，建议采取以下措施：

选择正规商户：选择有信誉的商户刷卡。

注意交易金额：对于大额交易，谨慎刷卡。

妥善保管银行卡：不要将银行卡借给他人使用。

定期检查账户：定期查看银行账户，及时发现异常交易。