跑业务给别人办pos机违法吗（跑业务给别人办pos机违法吗怎么举报）



1、跑业务给别人办pos机违法吗

跑业务给别人办POS机违法吗？

一、国家相关规定

1. 《中华人民共和国支付结算办法》规定，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事支付结算业务。

2. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》明确，禁止未经许可的机构或个人从事支付结算业务，包括办理POS机。

二、违法行为的界定

根据上述规定，私下跑业务给别人办理POS机属于非法经营支付业务的行为，属于违法行为。其违法行为主要体现在：

1. 未经中国人民银行批准

2. 扰乱支付结算秩序

3. 侵犯持卡人的资金安全

三、法律后果

从事此类违法行为将面临以下法律后果：

1. 行政处罚：中国人民银行可以根据相关法律规定，对违法机构或个人处以罚款、没收非法所得等行政处罚。

2. 刑事处罚：情节严重构成犯罪的，将依法追究刑事责任，最高可判处五年有期徒刑。

四、风险提示

私下办理POS机存在以下风险：

1. 资金安全风险：非法POS机可能被不法分子窃取个人信息和资金。

2. 违法风险：私下办理POS机属于违法行为，可能被有关部门查处，承担相应法律责任。

3. 影响征信：通过非法POS机进行交易，可能会影响个人征信。

五、合法办理渠道

需要办理POS机的个人或商户，应通过以下合法渠道：

1. 向具备相关资质的支付机构申请办理

2. 通过银行网点或官方渠道申请办理

切勿私下找人办理POS机，以避免上述风险和法律后果。

2、跑业务给别人办pos机违法吗怎么举报

跑业务给别人办POS机违法吗？怎么举报？

一、跑业务给别人办POS机是否违法？

1. 违反持牌支付机构规定

根据《支付业务许可证管理办法》，只有获得中国人民银行颁发的支付业务许可证的机构才有资格从事POS机收单业务。私自跑业务给别人办理POS机属于无证经营，违反相关法律法规。

2. 涉嫌套现洗钱

不法分子可能利用POS机进行套现或洗钱活动。跑业务给别人办理POS机的行为可能为其提供便利，涉嫌帮助犯罪。

二、如何举报跑业务给别人办POS机？

1. 拨打反洗钱举报电话：

010-（中国人民银行反洗钱中心）

2. 网上举报：

中国人民银行反洗钱举报平台：

3. 向当地公安机关举报：

携带相关证据，到当地派出所或分局举报。

举报时需要提供的信息：

跑业务团伙的联系方式（电话号码、微信号等）

办理POS机的具体时间和地点

其他相关证据（如转账记录、聊天记录等）

三、举报注意事项

1. 实名举报：举报时需要提供真实姓名、联系方式和身份证号码。

2. 提供证据：尽量提供确凿的证据，如聊天记录、转账记录等。

3. 保护个人信息：注意保护自己的个人信息，不要泄露给不法分子。

4. 配合调查：举报后，公安机关或中国人民银行可能会联系举报人了解情况，配合调查。

3、跑业务给别人办pos机违法吗怎么处理

跑业务给别人办 pos 机违法吗？如何处理？

1. 跑业务办 pos 机的行为是否违法？

根据我国《支付结算办法》相关规定，无证从事支付业务属于违法行为。因此，如果跑业务人员未经中国人民银行或其分支机构批准，私自为他人办理 pos 机，则属于违法行为。

2. 如何处理违法行为？

对于无证办理 pos 机的违法行为，有关部门将依法进行查处。处理方式可能包括：

1. 没收违法所得：没收非法办理 pos 机所获取的全部收益。

2. 处以罚款：对违法人员或机构处以罚款。罚款金额通常在非法所得的 1 倍至 5 倍之间。

3. 吊销许可证：如果违法者持有支付业务许可证，有关部门将吊销其许可证。

4. 追究刑事责任：情节严重的，可能构成非法经营罪，被追究刑事责任。

3. 如何预防违法行为？

为了预防跑业务办 pos 机的违法行为，建议采取以下措施：

1. 选择正规机构：选择经中国人民银行批准的正规支付机构办理 pos 机。

2. 索要相关证件：要求业务人员出示其支付业务许可证。

3. 签订正规合同：在办理 pos 机时，务必签订正规的合同，明确相关权利义务。

4. 举报违法行为：如果发现有人私自办理 pos 机，可向中国人民银行或当地公安机关举报。