卖pos机违不违法呢（售卖pos机有什么合法条件）



1、卖pos机违不违法呢

卖POS机违不违法？

1. 卖POS机定义

POS机，即销售点终端机，是一种电子支付终端设备，用于在实体店等场合进行信用卡或借记卡支付。

2. 法律规定

根据相关法律规定，买卖POS机本身并不违法。

3. 可能存在的非法行为

在买卖POS机过程中，可能会出现以下违法行为：

3.1 非法套现

利用POS机进行非法套现，即通过信用卡刷卡套取现金。这属于金融诈骗行为，违反国家金融管理规定。

3.2 违规收单

买卖POS机方未取得支付结算许可证，或违反许可证规定从事收单业务。这属于非法经营行为，可能受到相关处罚。

3.3 电信诈骗

利用POS机从事电信诈骗，如冒充公检法机关或其他机构，要求被害人转账。这属于刑事犯罪行为，将受到严厉打击。

4. 买卖POS机注意事项

为了避免违法行为，在买卖POS机时应注意以下事项：

4.1 选择正规渠道

从持有支付结算许可证的正规代理商或企业购买POS机。

4.2 了解相关规定

了解相关法律法规，避免从事非法套现或违规收单等违法行为。

4.3 妥善保管信息

妥善保管POS机交易信息，以防不法分子利用信息进行欺诈。

5. 违法后果

如果从事与POS机相关的违法行为，可能会面临以下后果：

5.1 行政处罚

违反相关行政法规，可能受到罚款、吊销许可证等行政处罚。

5.2 刑事处罚

涉及电信诈骗等刑事犯罪的，将受到刑事追究，面临牢狱之灾。

2、售卖pos机有什么合法条件

售卖POS机有什么合法条件

一、营业执照

1. 申请人必须具备合法有效的营业执照，经营范围涵盖POS机销售业务。

2. 营业执照上的经营期限需在有效期内。

二、支付业务许可证

1. 申请人需要向支付清算机构申请支付业务许可证，包括支付业务受理、清算等。

2. 支付清算机构需具备中国人民银行颁发的支付业务许可证。

三、POS机型号备案

1. 申请人销售的POS机型号需在人民银行或相关监管机构备案。

2. 所售POS机须符合安全技术规范和标准。

四、资金结算

1. 申请人必须与具备支付结算能力的银行或第三方支付机构合作，负责POS机资金结算业务。

2. 结算模式合规，资金流向清晰可追溯。

五、信息安全保障

1. 申请人需建立健全的信息安全管理体系，确保POS机及相关数据安全。

2. 具备相应的硬件和软件技术，防止POS机被非法使用或篡改。

六、售后服务

1. 申请人必须提供完善的售后服务，包括POS机故障维修、技术支持等。

2. 建立客户服务体系，及时响应客户的咨询和需求。

七、反洗钱和反恐融资

1. 申请人应遵守反洗钱和反恐融资相关法律法规。

2. 建立客户身份识别、交易监测和可疑交易报告机制。

八、其他要求

1. 申请人在售卖POS机时，不得采用欺诈、误导或强迫手段。

2. 申请人不得销售已报废或非法的POS机。

3. 申请人应配合人民银行或相关监管机构的检查和调查。

注意：以上条件仅供参考，具体要求可能因监管机构政策或地域差异而有所不同。申请人应以实际监管要求为准。

3、卖pos机违不违法呢怎么查

卖POS机违不违法

一、合法的POS机

根据相关规定，取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的机构有权经营POS机业务。合法POS机的特点包括：

1. 由持牌收单机构发行，有明确的服务协议和发票；

2. 资金结算通过央行系统，确保安全可靠。

二、非法的POS机

违反相关规定的POS机称为非法POS机，其主要特征有：

1. 无有效支付业务许可证，或由未授权的机构发行；

2. 未与银行或合法收单机构合作，私自扣取手续费；

3. 资金结算方式不规范，可能存在资金安全隐患。

三、销售POS机的合法性

销售合法的POS机并不违法。但销售非法的POS机则违反相关规定，可能面临行政处罚甚至刑事责任。

四、如何查询POS机合法性

消费者可通过以下方式查询POS机的合法性：

1. 查看发卡机构：检查POS机上或发票上标明的发卡机构，确保其具有支付业务许可证。

2. 查询人民银行网站：进入中国人民银行网站（在「支付结算」栏目中查询合法支付机构名单。

3. 寻求专业帮助：向银行或相关监管部门咨询，获取有关POS机合法性的信息。

五、处罚措施

销售非法的POS机将受到严厉处罚，包括：

行政处罚：罚款、吊销营业执照等；

刑事责任：构成犯罪的，依法追究刑事责任。