广水代理pos机违法吗（做pos机代理行业违法吗）



1、广水代理pos机违法吗

广水代理POS机违法吗

1. POS机定义

POS机全称是销售点信息机，是一种用于信用卡或借记卡交易的电子支付终端设备。

2. 代理POS机

代理POS机是指非金融机构或支付机构，为金融机构或支付机构代理销售和推广POS机的行为。

3. 代理POS机在广水的法律规定

根据《中国人民银行办公厅关于印发<支付机构代理管理办法>的通知》（银办发〔2019〕172号），未经支付机构授权，任何单位和个人不得代理支付业务。

4. 代理POS机的违法性

对于《通知》发布之前擅自代理POS机的行为，根据《支付服务管理办法》相关规定，未取得支付业务许可证擅自从事支付业务的，由中国人民银行责令改正，没收违法所得，并处罚款。

对于《通知》发布之后的擅自代理POS机的行为，根据《支付机构代理管理办法》相关规定，由支付机构所在地金融监督管理部门责令纠正，没收违法所得，并处罚款。

5. 代理POS机的合规性

如果支付机构授权其代理机构代理销售和推广POS机，则代理行为属于合规行为。

6. 提醒

因此，在广水代理POS机务必取得支付机构授权，否则将面临违法风险。建议选择正规的支付机构及其授权代理机构，以避免法律风险。

2、做pos机代理行业违法吗

做 POS 机代理行业违法吗？

近年来，随着移动支付的普及，POS 机代理行业应运而生。随着一些不法分子利用 POS 机从事违法犯罪活动，该行业的合法性也引发了广泛关注。本文将深入探讨做 POS 机代理行业是否违法这一问题。

一、什么是 POS 机代理？

POS 机代理是指个人或企业代理 POS 机运营商向商户提供 POS 机及其相关服务。代理商主要负责拓展业务、维护设备，并从中赚取佣金。

二、POS 机的合法性

POS 机本身是一种合法的电子支付设备，用于在商户之间进行资金交易。利用 POS 机从事非法活动，如洗钱、电信诈骗等，则属于违法行为。

三、POS 机代理的风险

1. 间接收助违法活动：代理商通过提供 POS 机，可能间接为不法分子创造条件。如果代理商对商户的资信情况调查不严，或纵容商户从事非法活动，则可能承担法律责任。

2. 虚假代理：一些不法分子冒充 POS 机代理商，出售非法 POS 机或从事欺诈行为。代理商需要核实运营商的资质、了解产品的合规性，避免误入陷阱。

3. 违反行业规范：POS 机代理行业有明确的行业规范，要求代理商遵守监管规定、接受培训并进行实名认证。违反行业规范的代理商可能会受到处罚。

四、合法从事 POS 机代理

要合法从事 POS 机代理行业，代理商需要遵循以下原则：

1. 选择正规运营商：合作的运营商应具有合法经营资质，遵守相关法律法规。

2. 严格审核商户：对商户进行严格的资信调查，核实商户的经营范围、营业执照等信息。

3. 禁止非法活动：杜绝商户利用 POS 机从事任何非法活动，及时发现并举报可疑交易。

4. 遵守行业规范：遵循行业规范和监管规定，接受必要的培训，进行实名认证。

做 POS 机代理行业本身不违法，但需要严格遵守法律法规和行业规范。代理商应选择正规运营商，严格审核商户，禁止非法活动，积极配合监管部门，才能合法合规地经营。

3、个人做pos机代理违法吗

个人做POS机代理是否违法

一、POS机代理的定义

POS机代理是指个人或机构为POS机运营商招募、管理和维护POS机销售人员，并负责POS机销售、售后等相关业务。

二、判断是否违法的依据

1. 具备合法资质

个人从事POS机代理需要具备以下合法资质：

- 营业执照：需取得工商行政管理部门核发的营业执照，经营范围包含POS机代理业务。

- 电支付业务许可证：需取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，授权经营POS收单业务。

2. 合法渠道

个人应通过合法渠道购买POS机，不得私自生产、改装或销售非法POS机。

3. 遵守相关法规

个人从事POS机代理应遵守《支付业务管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》等相关法规，规范经营行为。

三、违法行为

以下行为属于非法POS机代理：

- 未取得合法资质从事POS机代理业务；

- 销售非法POS机，包括改装、私自生产的POS机；

- 利用POS机进行洗钱、虚假交易等违法活动；

- 冒用他人的资质或伪造证件从事代理业务。

四、法律责任

个人从事非法POS机代理将承担相应的法律责任，包括：

- 行政处罚：由相关监管部门处以罚款、吊销资质等行政处罚；

- 刑事处罚：情节严重的，可能构成犯罪，依法追究刑事责任。