pos机养卡非法经营罪案例（最新pos机刷卡非法经营罪金额认定）

1、pos机养卡非法经营罪案例

POS机养卡非法经营罪案例

1. 案件背景

被告人刘某为非法牟利，未经监管部门许可，使用其亲属和朋友的名义申领多张信用卡，并通过POS机进行虚假刷卡套现，从中非法获利。

2. 犯罪事实

2022年3月至2023年2月间，刘某伙同他人使用他人名义注册的多张信用卡，通过POS机进行虚假刷卡消费，套取现金达1000余万元。

3. 执法部门的调查和侦查

银行发现刘某异常的刷卡行为后，向公安机关报案。公安机关展开调查后，查明了刘某的犯罪事实。

4. 法院审理

法院审理后认为，刘某的行为已构成非法经营罪。他未经许可经营信用卡业务，情节严重，社会危害性大。

5. 判决结果

法院判处刘某有期徒刑三年六个月，并处罚金50万元。

6. 启示

本案例警示我们，非法经营信用卡业务是一项严重的犯罪行为。广大群众要增强法律意识，不参与任何非法经营活动。监管部门要加强监管，严厉打击非法经营信用卡业务的行为，维护金融市场的秩序和稳定。

2、最新pos机刷卡非法经营罪金额认定

最新POS机刷卡非法经营罪金额认定

一、非法经营行为的界定

使用POS机刷卡非法经营，是指未经国家许可或超越许可范围，利用POS机进行非法交易或为他人提供非法交易便利的行为。

二、金额认定的标准

1. 非法经营数额：指非法经营产生的交易金额之和。

2. 非法获利数额：指非法经营所得扣除成本和费用后的净利润。

3. 定罪标准：

- 非法经营数额超过50万元或者非法获利数额超过5万元，属于重大非法经营罪；

- 非法经营数额不满50万元且非法获利数额不满5万元，属于一般非法经营罪。

三、具体金额认定

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法经营刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2013〕33号）的规定，金额认定分为以下情况：

1. 单次交易金额：单笔交易金额超过20万元的，以该笔交易金额为非法经营数额。

2. 多次交易金额：多次交易金额累计超过50万元的，以累计金额为非法经营数额。

3. 非法获利数额：非法获利数额难以确定的，可以以非法经营数额的10%至30%作为非法获利数额。

四、注意要点

1. 法律规定的数额标准为人民币，外币交易应按照当时汇率折算为人民币计算。

2. 认定非法经营罪的金额包括未遂犯和中止犯的非法经营数额和非法获利数额。

3. 对于使用POS机进行虚假交易或套现等违法行为，可以根据具体情节认定为诈骗罪或洗钱罪。

3、pos机从业人员非法经营罪案例

POS机从业人员非法经营罪案例

1. 案情简介

20XX年1月，公安机关接获报案，称某公司涉嫌非法经营POS机。经调查，该公司未经支付业务许可，擅自向他人出租POS机，并收取手续费。公安机关遂将该公司法人代表王某抓获。

2. 罪名认定

经审理认定，王某的行为已构成非法经营罪。根据《刑法》第一百九十条之规定，非法经营罪是指未经国家许可或者未按照国家规定，从事非法经营活动，情节严重的。本案中，王某未经支付业务许可，擅自出租POS机，情节严重，构成非法经营罪。

3. 量刑情况

法院经审理，判处被告人王某有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。

小非法经营POS机危害性

非法经营POS机不仅影响金融秩序，还会对消费者造成诸多危害，主要表现在：

危害金融安全：非法经营POS机，会扰乱金融市场正常秩序，增加金融风险。

助长洗钱活动：POS机可为不法分子提供洗钱渠道，隐匿非法资金来源。

侵害消费者权益：非法经营者可能通过提高手续费、恶意扣款等方式侵害消费者利益。

非法经营POS机是一种严重犯罪行为，危害金融秩序和消费者权益。公安机关和相关部门应加大打击力度，严厉查处非法经营行为，维护金融市场稳定和消费者合法权益。