pos机交全国罚款（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、pos机交全国罚款

POS机全国罚款

随着移动支付的普及，POS机的使用也越来越广泛。随着POS机的普及，也出现了各种违规行为，例如套现、虚假交易等。为了规范POS机使用，相关部门出台了相应的处罚措施。

1. 套现违规

套现是指使用POS机将资金从信用卡或借记卡转入个人账户的行为。套现属于违规行为，将面临以下处罚：

个人：罚款1000-5000元，情节严重的将承担刑事责任。

商户：罚款5000-50000元，情节严重的吊销营业执照。

2. 虚假交易违规

虚假交易是指虚构消费交易，通过POS机转账的行为。虚假交易属于欺诈行为，将面临以下处罚：

个人：罚款5000-50000元，情节严重的将承担刑事责任。

商户：罚款10000-100000元，吊销营业执照。

3. 其他违规行为

除了套现和虚假交易，还有其他违规行为也会受到处罚，例如：

违规刷卡：未经持卡人同意刷卡，罚款500-1000元。

偷窥密码：未经持卡人同意偷窥密码，罚款1000-5000元。

伪造发票：伪造发票套取现金，罚款10000-50000元。

4. 举报方式

发现POS机违规行为，可以通过以下方式举报：

拨打12315或96111举报。

登录中国人民银行网站，点击“市场管理”下的“举报中心”进行举报。

5. 注意事项

在使用POS机时，应注意以下事项：

在正规渠道办理POS机。

不要将POS机借给他人使用。

不要使用POS机套现或进行虚假交易。

保护好自己的银行卡信息和密码。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

一家 POS 机巨头被央行罚没近 7000 万

1. 违规行为

根据中国人民银行（央行）发布的行政处罚信息，一家名为 XX 科技有限公司 的 POS 机巨头因违反支付结算管理规定，被处以 6993 万元 罚款。

2. 支付结算违规

央行通报显示，XX 科技有限公司存在以下违规行为：

未按规定报送支付业务相关信息；

违规从事“套现”业务；

未按规定执行账户管理制度，导致客户资金损失。

3. 处罚措施

针对上述违规行为，央行依法采取以下处罚措施：

对 XX 科技有限公司处以 6993 万元 罚款；

没收违法所得 2628 万元；

责令其停止相关违规业务；

撤销其支付业务许可证。

4. 影响及后续

此次处罚对 XX 科技有限公司的经营产生了重大影响。除了巨额罚款外，该公司还失去了支付业务许可证，意味着其无法继续开展 POS 机业务。

央行表示，将继续加强对支付市场的监管，严厉打击违规行为，维护支付体系安全。

3、poss机乱扣费找哪个部门投诉

POS机乱扣费的投诉渠道

1. 银联客服

银联是全国性的支付清算组织，负责监管银行卡和POS机业务。如果您遇到POS机乱扣费的情况，可以拨打银联客服热线 95516 进行投诉。

2. 发卡银行

您的银行卡是在哪家银行办理的，就应该向哪家银行进行投诉。您可以拨打发卡银行的客服热线或者前往银行网点进行投诉。

3. 支付公司

POS机属于支付公司提供的服务，如果出现乱扣费的情况，也可以直接向支付公司进行投诉。您可以通过支付公司的官方网站或客服电话进行投诉。

4. 工商管理部门

工商管理部门负责监管市场秩序，如果您遇到POS机乱扣费的情况，也可以向工商管理部门进行投诉。您可以拨打 12315 热线或前往工商管理部门的 offices进行投诉。

5. 消协

消费者协会是维护消费者权益的组织，如果您遇到POS机乱扣费的情况，也可以向消协进行投诉。您可以拨打消协的热线电话 12315 或前往消协 offices进行投诉。

投诉时的注意事项

保留证据：保留好POS机的消费小票、扣款记录等证据。

描述清楚：在投诉时，要清楚地描述 POS 机乱扣费的情况，包括扣费的时间、金额和扣款方。

提供资料：提供您的个人资料，如姓名、联系方式、银行卡号等。

耐心等待：投诉处理需要一定的时间，请耐心等待调查结果。