给别人办理个人pos机违法吗（没有营业执照办理pos机违法吗）



1、给别人办理个人pos机违法吗

给别人办理个人POS机违法吗？

近年来，移动支付的普及带动了个人POS机的广泛使用。在使用和办理个人POS机的过程中，也存在一些法律风险。本文将探讨给别人办理个人POS机是否违法的问题，并提供相关法律解释。

一、个人POS机相关法律规定

1. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪活动有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）明确规定，非持牌机构不得从事支付结算业务，包括但不限于信用卡收单、网络收单等。

2. 《中华人民共和国刑法》第225条规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营金融业务，扰乱金融秩序情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

二、给别人办理个人POS机是否违法

根据上述法律规定，给别人办理个人POS机是否违法，取决于以下几个因素：

1. 办理机构资质：如果办理机构是非持牌机构，则属于非法经营金融业务，属于违法行为。

2. 办理目的：如果办理个人POS机用于合法的商业活动或个人消费，则不属于违法行为。但如果办理POS机用于违法活动，如洗钱、套现等，则属于违法行为。

3. 办理数量：如果频繁或大量地给别人办理个人POS机，可能被认定为非法经营金融业务，属于违法行为。

三、后果及风险

如果违反相关法律规定，给别人办理个人POS机，可能面临以下后果和风险：

1. 行政处罚：由相关主管部门处以罚款、没收非法所得等行政处罚。

2. 刑事处罚：情节严重的，可能构成非法经营金融业务罪，面临五年以下有期徒刑或拘役。

3. 民事赔偿：因办理POS机而造成的损失，需要承担民事赔偿责任。

给别人办理个人POS机是否违法，需要综合考虑办理机构资质、办理目的和办理数量等因素。非法办理个人POS机可能面临行政处罚、刑事处罚和民事赔偿等法律后果。因此，在办理个人POS机时，应通过正规持牌机构，用于合法目的，避免因违法行为而承担法律责任。

2、没有营业执照办理pos机违法吗?

没有营业执照办理POS机违法吗？

1. 法律规定

根据《支付结算办法》，未取得《支付业务许可证》的法人或其他组织，不得从事收单业务。而POS机属于收单业务终端设备，因此，未取得营业执照办理POS机属于违法行为。

2. 违法后果

无营业执照办理POS机可能会带来以下后果：

行政处罚：相关执法部门可对违规单位或个人处以罚款、吊销许可证等行政处罚。

刑事追责：情节严重者可能构成非法经营罪，触犯刑法。

资金风险：无资质商户办理的POS机可能存在安全隐患，导致资金被非法转移或盗用。

经济损失：违规商户可能面临POS机扣押、交易资金冻结等经济损失。

3. 合法办理POS机流程

具备有效营业执照。

向有资质的收单机构申请POS机。

提交营业执照复印件、开户许可证复印件等资料。

签署收单协议，明确双方权利义务。

收到POS机后，按照收单机构要求进行安装和激活。

4. 注意事项

办理POS机时，应选择信誉良好、资质齐全的收单机构。

仔细阅读收单协议，了解相关费用和风险。

妥善保管POS机及相关资料，避免被非法分子利用。

3、冒充银行人员办理pos机违法吗

冒充银行人员办理 POS 机违法吗？

1. 冒充银行人员的定义

冒充银行人员是指以银行名义或冒用银行工作人员身份，实施欺骗或非法行为。

2. 办理 POS 机的法律规定

《支付结算管理办法》规定，收单机构办理 POS 机业务时，应当与商户签订书面协议，并进行实名登记。

3. 冒充银行人员办理 POS 机的违法行为

（1）诈骗罪

冒充银行人员通过欺骗手段，以办理 POS 机为由骗取他人财物，构成诈骗罪。

（2）非法经营罪

未经批准，以银行名义或冒用银行工作人员身份从事收单业务，构成非法经营罪。

（3）妨害信用卡管理罪

冒充银行人员办理 POS 机，可能会导致不法分子套现或冒用信用卡，造成信用卡管理混乱，构成妨害信用卡管理罪。

4. 法律后果

冒充银行人员办理 POS 机的违法行为，将受到以下法律后果：

刑事处罚：可能被判处拘役、有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

行政处罚：可能被没收非法所得，并处以罚款。

民事责任：向被骗取财物的受害人承担返还财物、赔偿损失的民事责任。

5. 防范措施

选择正规银行或收单机构办理 POS 机。

核实办理人员的身份，要求其出示工作证或委任书。

签订书面协议，明确办理内容和费用。

警惕异常情况，如要求支付押金、提供信用卡信息等。

一旦发现冒充银行人员的违法行为，及时向公安机关举报。