pos机滚动商户违法吗（pos机滚动商户违法吗怎么举报）



1、pos机滚动商户违法吗

POS机滚动商户是否违法？

1. 什么是POS机滚动商户？

POS机滚动商户是指通过技术手段，在同一台POS机上反复更换不同的商户名称和代码，从而实现资金流转的业务模式。

2. 滚动商户的合法性

按照现行法律法规，POS机滚动商户行为存在一定的争议：

- 未违法行为：

- 对于合法经营且取得支付业务许可证的机构，在确保资金安全、合规使用的情况下，使用POS机滚动商户进行业务拓展，并不违反法律。

- 违法行为：

- 个别不法分子利用POS机滚动商户，进行非法洗钱、诈骗等活动，此种行为违反法律。

3. 监管部门的态度

监管部门对POS机滚动商户持谨慎态度，并加强监管：

- 央行：强调POS机应真实反映实际交易情况，不得用于违法违规活动。

- 银监会：要求银行加强对POS机的管理，严禁违规使用。

- 公安机关：加大对POS机滚动商户违法行为的打击力度。

4. 使用者的法律责任

使用POS机滚动商户行为是否违法，取决于具体情况：

- 合法使用：用于合法经营且资金合法流转，则不构成违法。

- 非法使用：用于洗钱、诈骗等非法活动，则构成违法行为，使用者需要承担相应的法律责任。

5. 防范措施

为了避免卷入违法行为，用户在使用POS机时应注意：

- 核实商户的合法性。

- 确保交易真实反映实际消费。

- 保留交易凭证。

- 对异常交易保持警惕。

POS机滚动商户行为本身并不违法，但如果用于不法活动，则构成违法行为。监管部门对此行为持谨慎态度，并加强监管。用户应谨慎使用POS机，避免触犯法律。

2、pos机滚动商户违法吗怎么举报

POS机滚动商户违法吗？如何举报？

一、POS机滚动商户的违法性

POS机滚动商户是指使用POS机连续刷卡，但交易实际上并不真实发生的违法行为。这种行为主要用于套现，属于国家严令禁止的违法行为。

二、举报方式

如发现POS机滚动商户行为，可通过以下方式举报：

1. 12315举报投诉热线：拨打12315，向工商部门举报。

2. 银保监会举报中心：拨打银保监会举报中心电话，或通过其网站进行网上举报。

3. 当地公安机关：向当地公安机关报案，提供相关证据。

三、举报所需证据

举报POS机滚动商户行为时，应提供以下证据：

1. 交易流水记录：显示连续刷卡但实际交易不发生的流水记录。

2. POS机照片：拍下涉嫌滚动商户的POS机照片。

3. 商户名称和地址：提供涉嫌违法商户的名称和地址。

4. 其他相关证据：如有证人证词、聊天记录或其他证据，也可一并提供。

四、举报注意事项

1. 实名举报：举报时应提供真实姓名和身份信息。

2. 证据充足：举报前收集充足有效证据，以增加举报成功率。

3. 保护个人信息：举报时注意保护个人隐私和银行卡信息安全。

4. 后续跟进：举报后及时跟进举报进度，并配合相关部门调查。

3、pos机滚动商户违法吗安全吗

POS机滚动商户违法吗？安全吗？

一、POS机滚动商户违法吗？

滚动商户是指POS机持有人通过技术手段，将一张POS机的商户名称和交易金额进行轮播展示的行为。这种行为是否违法，取决于具体实施方式。

1. 非法行为

如果滚动商户是为了虚增交易量、骗取手续费或套取资金，则构成非法行为。

例如，一些不法分子通过滚动商户进行信用卡套现，将信用卡资金变现为现金，逃避正常的征税监管。

2. 合法行为

如果滚动商户仅出于方便消费者或者扩展商户业务范围的目的，且不涉及违法交易，则不构成非法行为。

例如，一些大型商场或超市为了方便顾客支付，会在同一台POS机上轮播展示不同商户的名称，但交易金额均真实有效。

二、POS机滚动商户安全吗？

滚动商户的安全风险主要取决于实施方式和相关管理措施。

1. 安全风险

信息泄露：滚动商户可能会泄露持卡人的卡号、交易金额等信息，存在被盗刷或欺诈的风险。

盗用商户身份：不法分子可以通过滚动商户盗用合法商户的身份，进行非法交易。

资金盗取：如果滚动商户用于非法目的，可能导致资金盗取或套现。

2. 安全措施

选择正规机构：选择具有资质的支付机构和POS机供应商，确保设备安全可靠。

设置密码和限制：为POS机设置密码，限制交易金额和次数，防止未授权访问。

定期核对交易记录：及时核对POS机交易记录，发现异常交易及时报警。

监管部门监督：相关监管部门会对POS机滚动商户进行监督和管理，确保其合法合规。

三、

POS机滚动商户的合法性和安全性取决于实施方式和相关管理措施。非法的滚动商户行为构成违法，而合法的滚动商户则需要采取适当的安全措施，确保交易安全。消费者在使用滚动商户时，应选择正规机构，注意信息安全，并及时核实交易记录。