POS机8号文（2021年pos机新规）



1、POS机8号文

一、政策出台

1. 央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（简称“8号文”），旨在加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪。

2. 该政策于2023年3月1日起施行。

二、政策内容

1. 明确支付机构主体责任

支付机构需建立完善的反电信网络诈骗机制，加强对可疑交易的识别和处置。

2. 强化特约商户管理

支付机构应加强对特约商户的审核和管理，严禁特约商户从事非法活动。

3. 限制高风险商户

对被认定为高风险的商户，支付机构应采取限制交易或暂停服务的措施。

4. 规范收单环节

支付机构应加强对收单环节的管理，防止POS机被用于非法活动。

5. 强化交易监控

支付机构应建立完善的交易监控系统，及时发现可疑交易。

三、政策影响

1. 打击电信网络诈骗

8号文的出台将有效打击电信网络诈骗，保护消费者资金安全。

2. 规范支付行业

该政策将促进行业规范化，提升支付服务质量。

3. 加强支付安全

8号文的实施将有助于增强支付系统的安全性和稳定性。

四、后续措施

1. 支付机构应切实落实8号文要求，加强支付结算管理。

2. 执法部门将加大对支付领域违法犯罪的打击力度。

3. 消费者应选择正规渠道进行交易，警惕电信网络诈骗。

2、2021年pos机新规

2021 年 POS 机新规

为了规范 POS 机的使用，保护消费者的权益，国家相关部门于 2021 年出台了新的 POS 机使用规定。本文将详细解读这些新规，帮助商家和消费者了解相关事项。

1. 备案管理制度

1.1 备案主体

经营 POS 机的公司、个体工商户必须到所在地人民银行分支机构进行备案。

1.2 备案程序

备案时需提交公司的营业执照、组织机构代码证、法人身份证等相关材料。

2. 机具管理

2.1 机具认证

所有 POS 机均需通过中国人民银行的检测认证，并取得相应证书。

2.2 机具使用

POS 机只能用于收取商品或服务费用的款项，不得用于非支付用途。

3. 交易管理

3.1 交易记录

商家必须保存至少 5 年的交易记录，包括交易日期、金额、商品或服务名称等信息。

3.2 小票打印

每一笔交易后，POS 机必须打印小票，并提供给消费者。

4. 终端管理

4.1 终端设备

POS 机终端设备必须符合安全标准，并定期进行安全检测。

4.2 终端维护

商家负责维护 POS 机终端设备，确保其正常运行。

5. 违规处罚

5.1 未经备案

未经备案经营 POS 机的公司或个体工商户将面临行政处罚。

5.2 违规使用

使用 POS 机进行非支付用途或其他违规行为，将受到相应处罚。

2021 年 POS 机新规旨在规范 POS 机的使用，维护支付安全，保护消费者的合法权益。商家和消费者应严格遵守新规，共同营造一个良好的支付环境。

3、pos机新规2020

POS机新规2020

随着电子支付的普及，POS机已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。为规范POS机行业，保障消费者权益，央行发布了《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（下称《通知》），自2020年12月1日起施行。

一、明确POS机经营主体资质

《通知》明确，只有具备以下资质的机构才能开展POS机业务：

1. 电信业务经营者

2. 支付机构

3. 商业银行

4. 经批准的非银行支付机构

二、禁止无证经营POS机

《通知》禁止未取得上述资质的机构和个人经营POS机业务。违反规定的，将依法追究相关责任。

三、加强对POS机商户的管理

1. 《通知》要求POS机商户必须是合法经营的实体，并持有营业执照。

2. 商户不得出租、出借或变相出租、出借POS机。

3. 商户应确保POS机用于合法的交易，不得从事洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动。

四、规范POS机资金结算

1. 《通知》要求POS机资金应直接结算至商户的银行账户。

2. 禁止通过POS机进行资金转账、套现等违规操作。

五、加强对POS机终端的管理

1. 《通知》要求POS机终端必须经过认证，符合相关安全标准。

2. 商户应妥善保管POS机终端，不得私自拆卸或修改。

六、加大对违法违规行为的处罚力度

《通知》规定，对违反POS机管理规定的单位和个人，将从严处罚。处罚措施包括：

1. 没收违规所得

2. 罚款

3. 吊销相关资质

4. 追究刑事责任