pos机案件张漾（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、pos机案件张漾

在信息时代飞速发展的背景下，人们的生活方式也在不断改变。随着移动支付的普及，传统POS机在很多领域开始被取代。随之而来的一系列案件也引起了社会的广泛关注。本篇报道将聚焦于备受瞩目的“POS机案件张漾”一案，深挖其背后的故事。

1. 案件始末

张漾，原名张波，曾是一名普通的POS机销售人员。2015年，他注册成立了一家科技公司，开始涉足支付行业。这家公司却逐渐走上了非法之路。

通过整合第三方支付平台，张漾及其团伙开发了一款名为“聚合支付”的软件。该软件可以将多个支付方式聚合到一个平台上，方便商户收款。但与此同时，张漾却利用这款软件从事非法洗钱活动。

据警方调查，张漾团伙利用“聚合支付”软件帮助不法分子将非法所得转为合法收入。他们在全国各地招募代理商，发展下线，并从中收取高额佣金。仅2017年，该团伙就洗钱金额高达数百亿元。

2. 警方侦查

面对社会各界的质疑和举报，公安机关高度重视，立即成立专案组展开侦查。经过缜密侦查和艰苦奋战，警方掌握了张漾团伙的犯罪证据。

2018年7月，在公安部的统一部署下，全国各地警方开展统一收网行动。张漾及其团伙成员被全部抓获归案。经审讯，张漾对自己的犯罪事实供认不讳。

3. 法庭审判

2019年12月，张漾洗钱案在北京市第二中级人民法院开庭审理。法院审理查明，张漾团伙从2015年至2018年，通过“聚合支付”软件非法洗钱金额达681亿元。

庭审中，检察机关指控张漾犯有洗钱罪、非法经营罪、计算机信息系统破坏罪等多项罪名。张漾及其辩护律师对部分指控提出异议，但均被法院驳回。

最终，法院以洗钱罪判处张漾无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以非法经营罪判处有期徒刑七年；以计算机信息系统破坏罪判处有期徒刑三年。三罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

4. 社会影响

“POS机案件张漾”一案在社会上引起巨大反响。该案不仅暴露出支付行业存在的问题，也引人深思犯罪分子如何利用信息技术从事非法活动。

此案也警示人们，在追求财富的过程中，一定要坚持正道，切莫铤而走险。法律的严惩，不仅是对犯罪分子的制裁，也是对社会的警示和保护。

“POS机案件张漾”一案告一段落，但其带来的教训值得人们铭记。在信息时代的大潮中，只有坚持法治与道德并重，才能构筑一个健康有序的社会环境。只有净化支付行业环境，才能保障金融秩序的稳定与安全。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

1. 巨头受罚：POS机公司被央行处以巨额罚款

近日，中国人民银行发布公告，对知名POS机公司A公司处以罚款6967万元的处罚。这是央行针对POS机行业违规行为开出的最大罚单。

2. 违规行为：手续费超标，违规套现

经调查，A公司存在多项违规行为，包括：

收取过高的手续费，超出央行规定标准；

允许商户违规套现，损害银行卡正常使用秩序；

未建立完善的风险管理机制，存在交易安全隐患。

3. 罚款理由：严重违反支付行业规范

央行表示，A公司的违规行为严重违反了《支付机构条例》和《非银行支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等规定，损害了支付行业秩序，扰乱了金融市场。

4. 监管强化：打击违规行为，维护行业稳定

央行此次重罚表明，监管层对支付行业的整治力度持续加大。央行将继续严厉打击POS机行业违规行为，维护支付行业稳定，保护金融消费者权益。

5. 行业反思：合规经营，共建健康生态

POS机行业应深刻反省，汲取教训，严格遵守监管规定，加强风险管理，营造一个健康有序的支付环境。合规经营是企业发展的根本，也是维护行业稳定和消费者权益的重要保障。

3、pos机套路属于违法吗

POS机套路是否属于违法行为

一、POS机套路

POS机套路是指不法分子利用POS机进行欺诈和非法获利的行为。常见的套路包括：

1. 虚假刷卡套现

2. 冒充银行客服骗取卡号和密码

3. 窃取信用卡信息

二、相关法律法规

《刑法》第191条规定，使用POS机诈骗公私财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

《支付结算办法》规定，禁止利用POS机进行套现、洗钱等非法活动。

三、套路划定

判断POS机套路是否属于违法行为，需要根据具体情况进行认定：

1. 正常使用POS机进行消费不属于违法行为。

2. 虚假刷卡套现、冒充银行客服骗取卡号和密码、窃取信用卡信息等行为属于违法行为。

四、如何防范POS机套路

1. 选择正规的POS机服务商

2. 保护好个人银行卡信息

3. 对不明来电和短信保持警惕

4. 发现被骗及时报警

POS机套路属于违法行为，不法分子利用POS机进行虚假刷卡套现、冒充银行客服骗取卡号和密码、窃取信用卡信息等行为均违反相关法律法规，需要依法追究其刑事责任。广大消费者应提高警惕，防范POS机套路，避免财产损失。