小额刷POS机跳马（pos机跳码钱会收到吗）



1、小额刷POS机跳马

小额刷POS机跳马现象剖析

1. 简介

小额刷POS机跳马现象是指不法分子利用POS机进行非法交易，通过频繁小额刷卡的方式套取现金，逃避监管和打击。这种行为严重损害金融秩序，给社会造成不良影响。

2. 作案手法

跳马者通常通过以下手法作案：

- 开设多个虚假商户账户：以不同身份注册多个没有真实经营活动的商户，并申请POS机。

- 小额频繁刷卡：利用POS机反复刷取小额金额，每笔交易金额通常在几百元以内。

- 多机轮流刷卡：通过一台POS机刷完后，立即切换另一台POS机继续刷卡，避免单机交易次数过多引起风控。

- 频繁更换卡号：利用不同的银行卡在同一商户频繁刷卡，逃避银行监管。

3. 目的与危害

跳马者进行上述操作的目的是为了套取商户手续费，即银行每笔交易时向商户收取的费用。频繁小额刷卡可以累积可观的收入。

这种行为带来的危害主要体现在：

- 助长虚假经济：虚假商户的出现扰乱了正常市场秩序，加剧社会信用危机。

- 逃避税收：跳马者通过POS机套取现金可以逃避税收，加重国家财政负担。

- 损害金融体系：频繁小额刷卡的行为可能导致POS机被盗刷或用于洗钱活动，对金融系统安全造成威胁。

4. 防范措施

防范小额刷POS机跳马现象需要多方配合：

- 加强监管：金融监管机构应加强对POS机市场的监管，完善风险监测机制，及时发现异常交易。

- 提高商户警觉：商户应提高警惕，仔细核实交易信息，避免与可疑商户合作。

- 重视消费者投诉：消费者应及时举报可疑的POS机使用行为，为监管部门提供线索。

- 提升技术手段：金融机构应积极应用大数据分析、人工智能等技术，加强对跳马行为的识别和打击。

5.

小额刷POS机跳马现象是一种严重违法行为，影响社会经济秩序和金融安全。只有通过多方联动，加强监管、提高警觉、提升技术手段，才能有效防范和打击这种行为，维护金融稳定和消费者权益。

2、pos机跳码钱会收到吗

POS机跳码钱会收到吗

1. 什么是POS机跳码

POS机跳码是指POS机在交易过程中，将实际消费商户的商户码替换为其他商户码，从而改变交易的实际用途。

2. 跳码危害

跳码行为涉嫌欺诈，会对持卡人和收单机构造成以下危害：

持卡人：可能因跳码导致交易积分、优惠政策失效。

收单机构：因商户码不符，无法向实际商户结算资金，存在资金损失风险。

3. 会收到跳码的钱吗

通常情况下，跳码交易的资金会被收单机构冻结或退回，持卡人无法收到。这是因为收单机构有义务核实商户码与实际消费商户是否一致，不一致的交易会被判定为可疑交易。

4. 避免跳码

为了避免跳码，持卡人和商户应注意以下几点：

持卡人：在POS机上刷卡时，应仔细核对商户名称是否与实际消费商户一致。

商户：应使用正规的POS机，并及时向收单机构报备真实的商户信息。

5. 处罚措施

对于涉及跳码的违法行为，相关部门会根据具体情况进行处罚，包括：

持卡人：暂停或取消银行卡使用。

商户：罚款、停业整顿、吊销营业执照。

POS机跳码不仅危害持卡人和收单机构的利益，而且是非法行为，会受到处罚。持卡人和商户应提高警惕，避免参与跳码行为。

3、pos机刷大额跳码超市

一、pos机跳码超市刷大额风险

POS机跳码指的是商户使用POS机刷卡时，将大额交易伪装成小额交易，从而牟取更高费率的违规行为。而近年来，跳码刷大额超市的现象尤为常见，带来了诸多风险。

二、跳码行为造成的后果

1. 资金安全隐患：跳码商户可能存在资金挪用、洗钱等违法行为，使用其POS机刷卡存在资金被盗风险。

2. 持卡人权益受损：跳码会导致持卡人的积分、消费记录不真实，影响信用卡的信用度和后续使用。

3. 银行风控机制触发：银行一旦发现POS机跳码行为，可能会冻结持卡人的信用卡，导致资金周转困难。

4. 法律责任：跳码行为违反相关法律法规，可能会受到行政处罚或刑事责任追究。

三、跳码超市的识别方法

1. 手续费异常：正规超市的手续费一般为0.6%-1%，而跳码超市的手续费往往高达2%-3%。

2. 交易单笔金额过大：超市的单笔交易金额一般不会超过5000元，而跳码超市则可能刷出数万元甚至数十万元的大额交易。

3. 交易类型不符：跳码超市的交易类型往往与实际消费不一致，如超市消费却显示为加油站、便利店等交易类型。

4. 商户资质可疑：跳码超市的商户名称和地址往往模糊不清，甚至不存在实际实体店。

四、预防跳码行为建议

1. 选择正规商户：在实体超市刷卡时，应选择有信誉、有实体店面的正规商户。

2. 留意手续费：刷卡前询问清楚手续费，如发现手续费过高，要及时拒绝。

3. 核对交易信息：刷卡时核对收银单上的交易金额、交易类型和商户名称是否准确。

4. 保留凭证：刷卡后妥善保管收银单或电子消费凭证，以便后续维权。

五、举报途径

如发现疑似跳码行为，可通过以下途径举报：

1. 银联客服：95516

2. 中国人民银行征信中心：010-

3. 当地公安机关：110